Sie suchen eine Finanzberatung in der Schweiz, die mehr bietet als Standardlösungen und Produktverkauf? Bei smzh stehen nicht Tabellen im Vordergrund, sondern Ihre Ziele, Werte und Lebenspläne.
Unsere erfahrenen Finanzberater:innen begleiten Sie in der ganzen Schweiz – unabhängig, verständlich und auf Augenhöhe. Ob Vermögensaufbau, Vorsorgeplanung, Optimierung bestehender Finanzstrukturen oder eine ganzheitliche Strategie: Wir holen Sie dort ab, wo Sie heute stehen, und entwickeln mit Ihnen einen klaren Fahrplan für morgen.
Vor Ort in unseren Filialen oder komplett digital – Ihre Finanzberatung Schweiz richtet sich nach Ihrem Alltag, nicht umgekehrt.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen prägt unsere tägliche Arbeit. Unsere Finanzberatung Schweiz beginnt mit Zuhören und endet mit einer Lösung, die zu Ihrem Leben passt – nicht zu einem Produktkatalog.
Finanzentscheidungen betreffen immer mehr als nur ein Konto oder ein Depot. Wir betrachten Ihre Situation ganzheitlich – von Einkommen, Ausgaben und Vermögen über Vorsorge und Steuern bis hin zu Immobilien und Absicherung. So vermeiden wir teure Lücken und Doppelspurigkeiten.
Wir sind an keine Bank, Versicherung oder Produktanbieter gebunden. Unsere Empfehlungen in der Finanzberatung Schweiz richten sich ausschliesslich nach Ihren Interessen und Zielen – nicht nach Provisionen oder Verkaufszielen.
Finanzwelt ohne Fachjargon: Wir erklären komplexe Themen wie 3-Säulen-System, Anlageklassen, Steuereffekte oder Risikoprofile so, dass Sie Entscheidungen sicher treffen können. Transparent, strukturiert und in einer Sprache, die Sie verstehen.
Steuern, Vorsorge und Finanzplanung unterscheiden sich je nach Kanton und Lebenssituation. Unsere Berater:innen kennen die Besonderheiten in der Schweiz und berücksichtigen regionale Unterschiede – egal ob Sie in Zürich, Bern, Basel, Genf oder in einer ländlichen Region leben.
Unsere Finanzberatung in der Schweiz richtet sich an alle, die ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten wollen – unabhängig von Vermögen oder Lebensphase. Entscheidend ist nicht, wie viel Sie bereits haben, sondern dass Sie Klarheit und Orientierung möchten.
Sie möchten Vermögen aufbauen, Ihre Altersvorsorge planen oder wissen, ob Ihre aktuelle Finanzstruktur noch zu Ihnen passt? Wir helfen Ihnen, Sparen, Anlegen und Absichern sinnvoll zu kombinieren – passend zu Ihrer Lebensphase und Ihren Zielen.
Sie tragen Verantwortung für sich, Ihr Unternehmen und oft auch Mitarbeitende. Wir unterstützen Sie dabei, private und geschäftliche Finanzen aufeinander abzustimmen, Liquidität zu sichern, Vorsorge zu strukturieren und Risiken zu reduzieren – damit Sie sich auf Ihr Business konzentrieren können.
Neu in der Schweiz oder erst seit kurzem hier? Das Schweizer Finanz- und Vorsorgesystem ist komplex. Wir erklären Ihnen die wichtigsten Grundlagen, helfen bei Konto- und Anlagefragen, zeigen steuerliche Besonderheiten und begleiten Sie bei den ersten Finanzentscheidungen im neuen Umfeld.
Berufswechsel, Familiengründung, Scheidung, Erbschaft, Firmenverkauf oder der Schritt in die Pension – jede dieser Situationen verändert Ihre finanzielle Ausgangslage. Wir sorgen für Struktur, Übersicht und einen klaren Plan, damit Sie in anspruchsvollen Phasen dennoch gute Entscheidungen treffen.
Mit diesen und vielen weiteren Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Das erste Gespräch ist bei smzh immer kostenlos und unverbindlich. Die weiteren Kosten hängen vom Umfang und der Komplexität Ihrer Situation ab. Wir arbeiten mit transparenten Pauschalen oder Stundenhonoraren – ohne versteckte Provisionen und ohne Produktverkaufsdruck. Sie wissen immer im Voraus, womit Sie rechnen können.
In der Schweiz werden viele Finanzprodukte über Banken oder Versicherungen verkauft, bei denen Verkaufsziele im Vordergrund stehen können. Eine unabhängige Finanzberatung Schweiz stellt Ihre Interessen in den Mittelpunkt: Wir sind an keinen Anbieter gebunden, vergleichen Lösungen objektiv und empfehlen nur, was zu Ihren Zielen passt.
Nein. Unsere Finanzberatung richtet sich ausdrücklich nicht nur an ‚Vermögende‘. Viele unserer Kund:innen stehen mitten im Berufsleben, bauen Vermögen auf, planen die Pension oder möchten einfach Klarheit über ihre Finanzen. Entscheidend ist der Wunsch, fundierte Entscheidungen zu treffen – nicht die Höhe des Kontostands.
Ja. Sie können wählen, ob Sie uns persönlich in einer Filiale besuchen oder die Beratung vollständig online durchführen möchten. Viele Kund:innen kombinieren beides – zum Beispiel Erstgespräch online, später ein persönlicher Termin vor Ort. So bleibt Ihre Finanzberatung maximal flexibel und alltagstauglich.
An 13 Standorten in der Deutschschweiz: Zürich, Bern, Basel, Luzern, St. Gallen, Aarau, Baden, Chur, Frauenfeld, Sursee, Pfäffikon SZ, Arosa und Buchs SG. Eine Übersicht mit Adressen finden Sie weiter unten auf dieser Seite – und Sie können frei wählen, welcher Standort Ihnen am besten passt.
smzh verbindet persönliche, unabhängige Beratung mit einem breiten Netzwerk an Expert:innen in den Bereichen Steuern, Vorsorge, Versicherungen und Immobilien. Wir denken Finanzen nicht isoliert, sondern als Teil Ihrer gesamten Lebensplanung. Unser Ansatz: langfristig, ganzheitlich und konsequent im Interesse unserer Kund:innen – massgeschneidert. umfassend. für Sie.
Tödistrasse 53, 8002 Zürich, Schweiz
Kornhausplatz 14, 3011 Bern, Schweiz
Barfüsserplatz 3, 4051 Basel, Schweiz
Schwanenplatz 3, 6004 Luzern, Schweiz
Kornhausstrasse 25, 9000 St. Gallen, Schweiz
Bahnhofstrasse 41, 5000 Aarau, Schweiz
Stadtturmstrasse 10, 5400 Baden, Schweiz
Grabenstrasse 7/9, 7000 Chur, Schweiz
Bahnhofstrasse 55, 8500 Frauenfeld, Schweiz
Bahnhofstrasse 33, 6210 Sursee, Schweiz
Churerstrasse 24, 8808 Pfäffikon SZ, Schweiz
Poststrasse 144, 7050 Arosa, Schweiz
Bahnhofstrasse 22, 9470 Buchs SG, Schweiz
Sieben unserer Standorte betreuen Regionen mit ihren eigenen Besonderheiten – von Zweitwohnungen im Bergkanton bis zur Arbeit über die Landesgrenze. Was das für Ihre Planung bedeutet, lesen Sie hier.
Stadtturmstrasse 10, 5400 Baden. Eine Region, geprägt von Technologie- und Industriearbeitgebern: gute Pensionskassen, variable Lohnbestandteile und ein kurzer Weg ins Limmattal. Wir rechnen Wohnort, Arbeitsweg und die Steuerbelastung Ihrer Gemeinde gemeinsam durch.
Grabenstrasse 7/9, 7000 Chur. In Graubünden stehen zwei Themen im Vordergrund: Zweitwohnungen und Liegenschaften in Tourismusgemeinden sowie die grossen Steuerunterschiede zwischen den Bündner Gemeinden. Beides wirkt auf Wohneigentum, Bezüge und Nachlass.
Bahnhofstrasse 55, 8500 Frauenfeld. Der Thurgauer Kantonshauptort lebt von Landwirtschaft, Lebensmittel- und Zulieferindustrie. Betriebsvermögen, Hofübergaben und die Nähe zur deutschen Grenze bringen Fragen mit, die eine Standardberatung selten abdeckt.
Bahnhofstrasse 33, 6210 Sursee. In der Luzerner Landschaft ist Wohneigentum für viele Familien erreichbar, und zahlreiche Haushalte pendeln nach Luzern, Zug oder Zürich. Tragbarkeit, Amortisation und Gemeindesteuern gehören in dieselbe Rechnung.
Churerstrasse 24, 8808 Pfäffikon SZ. Der Kanton Schwyz verbindet eine vergleichsweise tiefe Steuerbelastung mit einem gewachsenen Finanzdienstleistungsumfeld. Häufige Themen: Zuzug und Wohnsitzfragen, mehrere Bankbeziehungen, Nachlassplanung.
Poststrasse 144, 7050 Arosa. In der Bergregion fallen viele Einkommen saisonal an – aus Hotellerie, Gastronomie, Bergbahnen und selbstständiger Tätigkeit. Ein Plan muss den schwachen Monat aushalten und mit dem Überschuss der Hochsaison etwas Sinnvolles tun.
Bahnhofstrasse 22, 9470 Buchs SG. Im St. Galler Rheintal, direkt an der Grenze zu Liechtenstein und Österreich: Viele wohnen hier und arbeiten im Nachbarland – oder umgekehrt. Vorsorge, Versicherung und Steuern greifen dann anders ineinander.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
