Sie suchen eine Finanzberatung in St. Gallen, die zu Ihrer Berufsphase passt – ob Sie gerade einsteigen, einen Betrieb führen oder die Pensionierung planen? Dann sind Sie bei uns richtig.
Unsere Beraterinnen und Berater an der Kornhausstrasse 25 bringen Budget, Vorsorge, Anlagen, Hypothek und Steuern in ein einziges Bild – unabhängig von Bank und Versicherer.
Die Ostschweiz lebt von Industrie- und Familienunternehmen, dazu kommt mit der Universität ein steter Zustrom junger Fachkräfte. Beide Gruppen brauchen sehr unterschiedliche Pläne.
Wer hier lebt und in Österreich oder Liechtenstein arbeitet – oder umgekehrt – hat zusätzliche Fragen. Wir ordnen sie ein.
Persönlich in der St. Galler Innenstadt – oder online, ganz wie Sie wollen.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen prägt unsere tägliche Arbeit. Unsere Finanzberatung St. Gallen beginnt mit Zuhören und endet mit einem Plan, den Sie selbst entscheiden. Drei Prinzipien tragen das:
Beim Berufseinstieg zählen Sparquote und Säule 3a, in der Mitte der Karriere Wohneigentum und Absicherung, später Bezugsstaffelung und Nachfolge. Wir beraten zur Phase, in der Sie tatsächlich stehen.
Wir kennen die Ausgangslagen von Familienunternehmen und Industrie-KMU der Region – und die Steuerunterschiede zwischen den St. Galler Gemeinden. Beides fliesst in die Planung ein.
Wir sind an keine Bank und keinen Versicherer gebunden und prüfen zuerst, was Sie schon haben. Sie bezahlen Analyse und Empfehlung; allfällige Retrozessionen legen wir offen und geben sie weiter.
St. Gallen verbindet eine traditionsreiche Industrie- und Gewerbelandschaft mit einem akademischen Zentrum und der Nähe zur Grenze. Unsere Finanzberatung richtet sich an alle, die daraus einen belastbaren Plan machen wollen, mit Vorsorge, Anlagen, Hypotheken und Steuern als Teile derselben Rechnung.
Einen Überblick über alle Standorte finden Sie auf unserer Seite Finanzberatung Schweiz.
Erstes richtiges Gehalt, erste Pensionskasse, erste 3a-Frage: Gerade in einer Universitätsstadt beginnen viele hier. Wir zeigen, welche Entscheidungen jetzt viel wert sind und welche warten können.
In der Ostschweiz stecken Vermögen oft im eigenen Betrieb. Wir trennen private und geschäftliche Finanzen sauber, sichern Liquidität und bereiten die Nachfolge früh genug vor.
Amortisation, Zinsbindung, Tragbarkeit und Absicherung gehören in einen gemeinsamen Plan – und die Steuerbelastung Ihrer Gemeinde entscheidet mit, wie viel Spielraum bleibt.
Anstellung in Liechtenstein oder Österreich, Wohnsitz in der Ostschweiz: Vorsorge, Versicherung und Steuern greifen dann anders ineinander. Wir zeigen die Schnittstellen und holen bei Bedarf Fachspezialist:innen dazu.
Mit diesen und vielen weiteren Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Sie finden uns an der Kornhausstrasse 25, 9000 St. Gallen – zentral gelegen und vom Bahnhof aus gut erreichbar. Termine sind auch per Video möglich, wenn das besser in Ihren Tag passt.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach arbeiten wir honorarbasiert – als Pauschale für ein definiertes Mandat oder im Stundenhonorar. Den Rahmen kennen Sie, bevor wir beginnen; am Produkt verdienen wir nichts.
Häufig ja – und meist genügt ein Gespräch. Sparquote, Säule 3a und die Wahl der Pensionskassenoption wirken über Jahrzehnte, sind aber schnell geklärt. Wir sagen Ihnen offen, wenn zum jetzigen Zeitpunkt kein Mandat nötig ist.
Ja. Wir betrachten Privat- und Firmenvermögen gemeinsam, zeigen die Auswirkungen einer Übergabe auf Vorsorge und Steuern und arbeiten dabei mit Treuhand- und Rechtsspezialist:innen zusammen.
Ja. Wir ordnen ein, wie Ihre Schweizer Vorsorge, Versicherungen und Steuern mit einer Anstellung im Ausland zusammenspielen, und ziehen für grenzüberschreitende Steuerfragen Fachspezialist:innen hinzu.
Nein. Sie können uns an der Kornhausstrasse besuchen oder die Beratung vollständig per Video führen – viele kombinieren beides. Unterlagen tauschen wir digital aus; inhaltlich unterscheidet sich nichts.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
