Erstellung einer aktuellen Vorsorgeanalyse

Unser Ansatz eine lückenlose Vorsorgeplanung zu erstellen:

1. Ihre finanziellen Bedürfnisse und Ziele im Alter verstehen

Wie viel Geld werden Sie benötigen, um Ihren gewünschten Lebensstandard zu halten? Welche zusätzlichen Kosten könnten entstehen (z.B. Gesundheitsversorgung, Pflege, Reisen)?

2. Eine umfassende Finanzplanung durchführen, die alle drei Säulen berücksichtigt

Dies sollte eine Bewertung Ihrer aktuellen und zukünftigen Einkommensquellen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden umfassen.

• Wir prüfen ihren PK Auszug und lesen die notwendigen Informationen heraus
• Wir prüfen ihre berufliche Vorsorge
• Wir analysieren allfällige Säule 3a/3b

3. Ausarbeitung Vorschlag zur Schliessung allfälliger Lücken

Nach der Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation und der Identifikation möglicher Versorgungslücken erarbeiten wir eine massgeschneiderte Lösung für Sie. Dabei legen wir den Fokus darauf, Ihren gewünschten Lebensstandard im Alter zu sichern. Unsere Vorschläge umfassen:

Optimierung Ihrer beruflichen Vorsorge: Analyse Ihres Pensionskassenauszugs und Entwicklung von Strategien zur Maximierung Ihrer Leistungen.

Effiziente Nutzung der Säule 3a/3b: Empfehlungen zur optimalen Ausschöpfung von Steuer- und Renditevorteilen.

Strategien zur Überbrückung von Einkommenslücken: Massnahmen wie Zusatzversicherungen, private Investments oder Sparpläne.

Unsere Vorschläge basieren auf fundierter Expertise und berücksichtigen Ihre individuellen Ziele sowie die rechtlichen Rahmenbedingungen.

4. Gemeinsame Umsetzung

Die besten Vorsorgestrategien bringen nur dann Erfolg, wenn sie konsequent umgesetzt werden. Deshalb unterstützen wir Sie bei jedem Schritt:

Koordination mit Ihrer Pensionskasse: Klärung offener Fragen, studieren der Anlagebestimmungen und freiwillige Einkäufe in die zweite Säule.

Eröffnung und Verwaltung von Säule-3a-Konten: Auswahl passender Anbieter und Umsetzung individueller Sparstrategien.

Integration privater Finanzlösungen: Unterstützung bei der Implementierung weiterer Massnahmen, wie z.B. einer Lebensversicherung oder eines Anlageportfolios.

Wir sorgen dafür, dass die geplanten Massnahmen reibungslos und effizient umgesetzt werden, damit Sie Ihre Vorsorgeziele sicher erreichen.

5. Regelmässig überprüfen und anpassen

Ihre finanzielle Situation (z.B. Arbeitgeberwechsel und somit Änderungen in den Leistungen der Säule 2) und Ihre Bedürfnisse können sich im Laufe der Zeit ändern, daher ist es wichtig, Ihre Vorsorgeplanung regelmässig zu überprüfen und anzupassen.