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Finanzen – Die Grundlage für eine sichere und erfolgreiche Zukunft

Ihre Finanzen sind weit mehr als Zahlen – sie sind der Schlüssel zu einem stabilen, unabhängigen und erfüllten Leben. Mit unseren ganzheitlichen Lösungen schaffen wir Transparenz über Ihre finanzielle Situation, identifizieren Optimierungspotenziale und entwickeln Strategien, die perfekt auf Ihre individuellen Ziele und Lebensphasen abgestimmt sind. Egal, ob es um die Planung Ihrer Ausgaben, den Aufbau von Vermögen oder die Absicherung im Ruhestand geht: Wir begleiten Sie von der Analyse über die Umsetzung bis zur regelmässigen Anpassung, damit Ihre finanzielle Zukunft gesichert ist.

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Weil finanzielle Entscheidungen Ihr Leben prägen und ein klarer Plan Ihnen Sicherheit, Flexibilität und Stabilität gibt. Ihre Vorteile auf einen Blick:

  • Übersicht über Ihre finanzielle Situation
  • Individuell abgestimmte Lösungen
  • Sicherheit und Stabilität für die Zukunft
Wie es funktioniert

Wie wir für Sie einen Finanzplan erstellen

1. Ihre aktuelle finanzielle Situation analysieren
Um einen effektiven Finanzplan zu erstellen, müssen wir zunächst einen genauen Überblick über unsere aktuelle finanzielle Situation gewinnen. Lassen Sie uns gemeinsam durch diesen wichtigen Prozess gehen.
2. Vermögenswerte und Schulden ermitteln
Der letzte Schritt unserer Bestandsaufnahme ist die lückenlose Erfassung sämtlicher Vermögensgegenstände und Verpflichtungen. Dies verschafft uns einen klaren Überblick über unsere finanzielle Gesamtsituation.
3. Finanzielle Ziele definieren
Nach der Analyse unserer finanziellen Situation ist es entscheidend, dass wir klare Ziele definieren. Dabei hilft uns die SMART-Methode, die sicherstellt, dass unsere Ziele spezifisch, messbar, ausführbar, realistisch und terminiert sind.
4. Einen realistischen Budgetplan erstellen
Die Erstellung eines realistischen Budgetplans ist der Schlüssel zur Verwirklichung Ihrer finanziellen Ziele.
5. Sparpotenziale identifizieren
Um unser Budget zu optimieren, sollten wir zunächst zwischen Fixkosten und variablen Kosten unterscheiden.
6. Gemeinsam definieren und umsetzen
Die Wahl der richtigen Anlagestrategie ist entscheidend für unseren langfristigen finanziellen Erfolg. Nachdem wir unsere Ziele definiert und einen Budgetplan erstellt haben, müssen wir nun festlegen, wie wir unser Geld investieren wollen.
7. Bei Lebensveränderungen aktualisieren
Bestimmte Lebensereignisse erfordern eine sofortige Anpassung unseres Finanzplans, unabhängig vom regulären Überprüfungszyklus.

360° Check-Up – Ganzheitliche Finanzanalyse für Ihren Erfolg

Mit unserem 360° Check-Up bieten wir Ihnen eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation – individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Von der Erfassung Ihrer Ausgangslage über massgeschneiderte Lösungen bis hin zur langfristigen Begleitung decken wir alle Lebensbereiche ab, darunter Finanzen, Vorsorge, Immobilien und Steuern.

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Gesamtvermögensanalyse – Ganzheitliche Finanzplanung für Ihr Vermögen

Wir erstellen eine umfassende Gesamtvermögensübersicht, die sowohl «bankable» Vermögenswerte wie Konten und Anlagen als auch «non-bankable» Werte wie Immobilien und Beteiligungen berücksichtigt. Dabei analysieren wir Ihre finanzielle Situation ganzheitlich, identifizieren Optimierungspotenziale und entwickeln massgeschneiderte Strategien.

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Budgetplanung – Ihre Finanzen im Griff

Eine klare Budgetplanung ist die Basis für finanzielle Sicherheit und Flexibilität. Mit unserer Budgetplanung analysieren wir Ihre Einnahmen und Ausgaben und schaffen Transparenz über Ihre finanzielle Situation. Gemeinsam entwickeln wir einen massgeschneiderten Plan, der Ihre Ziele unterstützt und finanzielle Engpässe vermeidet.

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Finanzplanung – Ihr Plan für eine sichere Zukunft

Mit einer durchdachten Finanzplanung schaffen Sie die Basis für langfristige finanzielle Stabilität. Wir analysieren Ihre Einkommens- und Vermögenssituation, optimieren Ihre Ausgaben und entwickeln eine individuelle Strategie, die perfekt auf Ihre Lebensziele abgestimmt ist.

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Pensionsplanung – Gute Planung ist die halbe Zukunft

Planen Sie Ihren Ruhestand frühzeitig und sorgenfrei mit unserer smzh Pensionsplanung. Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation, optimieren den steuerlichen Kapital- und Rentenbezug und entwickeln eine nachhaltige Strategie, die Ihren Lebensstandard im Ruhestand sichert. So schaffen wir finanzielle Klarheit, Flexibilität und die Grundlage für einen sorgenfreien Ruhestand.

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Nachlassplanung

Die smzh Nachlassplanung und der Vorsorgeauftrag sorgen dafür, dass Ihre Wünsche rechtzeitig und rechtssicher festgehalten werden – für Sie und Ihre Angehörigen. Wir begleiten Sie bei Testament, Patientenverfügung und Vorsorgeauftrag und schaffen Klarheit in komplexen Lebenssituationen. So behalten Sie die Kontrolle – auch für den Fall, dass Sie es selbst nicht mehr können.

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Relocation in die Schweiz

Ein Neustart in der Schweiz bringt viele Chancen – und ebenso viele Fragen. Die smzh unterstützt Sie umfassend bei Ihrer finanziellen Relocation: von Steuern und Vorsorge über Versicherungen und Immobilien bis hin zur optimalen Vermögensstruktur. So gelingt Ihr Ankommen strukturiert, sicher und nachhaltig.

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Unsere Rechner für Sie.

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Sparrechner

Mit unserem Sparrechner zeigen wir Ihnen, dass sich Sparen lohnt und ganz leicht ist. Setzen Sie sich ein Sparziel oder wählen Sie Ihre monatlichen Sparbeiträge.

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Budgetrechner

Mit unserem Budgetrechner finden Sie spielend leicht heraus, welche Positionen beachtet werden müssen und wo Sie am meisten Potenzial zum Sparen haben.

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