Sie suchen eine Finanzberatung in Basel, die Bonus, Aktienplan, Vorsorge und Steuern gemeinsam denkt – statt jedes Thema einzeln? Dann sind Sie bei uns richtig.
Unsere Beraterinnen und Berater am Barfüsserplatz 3 arbeiten unabhängig von Bank und Versicherer. Wir prüfen zuerst, was Sie schon haben, und rechnen dann konkret.
Basel ist ein Sonderfall: variable Löhne aus der Life-Sciences-Branche, ein Kantonswechsel schon nach wenigen Tramstationen und ein Arbeitsmarkt über drei Ländergrenzen. Das verändert jede Rechnung.
Ob Vermögensaufbau, Wohneigentum, Pensionsplanung oder eine ganzheitliche Strategie – wir holen Sie dort ab, wo Sie heute stehen.
Persönlich mitten in der Basler Innenstadt – oder online, ganz wie Sie wollen.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen prägt unsere tägliche Arbeit. Unsere Finanzberatung Basel beginnt mit Zuhören und endet mit einem Plan, den Sie selbst entscheiden. Drei Prinzipien tragen das:
Bonus, Aktien- und Optionspläne prägen viele Basler Lohnausweise. Wir planen mit dem Grundlohn und behandeln den variablen Teil als das, was er ist: nicht garantiert, steuerlich eigen gelagert und selten optimal investiert.
Wenige Kilometer entscheiden hier über zwei Steuersysteme. Wohnort, Arbeitsort und ein allfälliger Umzug über die Kantonsgrenze gehören deshalb in jede Planung – wir rechnen beide Varianten.
Wir verkaufen keine Produkte und sind an keinen Anbieter gebunden. Sie bezahlen Analyse und Empfehlung; allfällige Retrozessionen legen wir offen und geben sie weiter.
Basel bringt Konstellationen zusammen, die es sonst kaum gibt: internationale Konzerne, ein dichtes KMU- und Gewerbenetz, zwei Halbkantone und ein Arbeitsmarkt über die Grenzen nach Deutschland und Frankreich. Unsere Finanzberatung richtet sich an alle, die daraus einen klaren Plan machen wollen – mit Vorsorge, Anlagen, Hypotheken und Steuern als Teile derselben Rechnung.
Einen Überblick über alle Standorte finden Sie auf unserer Seite Finanzberatung Schweiz.
Ein guter Lohn mit variablen Bestandteilen ist kein Selbstläufer. Wir ordnen Bonus, Beteiligungspläne und Vesting-Termine ein, verhindern Klumpenrisiken im eigenen Arbeitgeber und planen die Steuerlast im Voraus.
Wohnsitz und Arbeitsort in verschiedenen Ländern machen Vorsorge, Versicherung und Steuern anspruchsvoll. Wir erklären das Schweizer System, zeigen die Schnittstellen auf – und ziehen bei Bedarf Fachspezialist:innen hinzu.
Wohnen in der Stadt oder im Baselbiet ist auch eine finanzielle Entscheidung: Steuern, Mieten, Kaufpreise und Pendelkosten hängen zusammen. Wir rechnen die Varianten durch, bevor Sie unterschreiben.
Vom Atelier in der Innenstadt bis zum Betrieb im Baselbiet: Wir stimmen private und geschäftliche Finanzen ab, sichern Liquidität und bauen eine Vorsorge auf, die auch in mageren Jahren trägt.
Mit diesen und vielen weiteren Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Sie finden uns am Barfüsserplatz 3, 4051 Basel; der Eingang liegt an der Falknerstrasse 37. Damit sind wir mitten in der Innenstadt und mit dem Tram aus beiden Basel gut erreichbar. Termine sind auch per Video möglich.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach arbeiten wir honorarbasiert – als Pauschale für ein definiertes Mandat oder im Stundenhonorar. Den Rahmen kennen Sie, bevor wir beginnen; am Produkt verdienen wir nichts.
Wir planen Ihr Budget auf dem Grundlohn und behandeln variable Bestandteile separat: Wann wird was fällig, wie wird es besteuert und wie gross ist das Klumpenrisiko im eigenen Arbeitgeber? Daraus ergibt sich, was sinnvollerweise gehalten, verkauft oder anders angelegt wird.
Ja. Die beiden Halbkantone haben eigene Steuerordnungen und Abzüge, und die Unterschiede zwischen den Gemeinden kommen dazu. Bei Wohneigentum, Kapitalbezügen und 3a-Einkäufen kann das relevant sein – wir rechnen mit Ihrer konkreten Gemeinde.
Ja, das ist in Basel ein häufiger Fall. Wir zeigen, wie Schweizer Vorsorge, Versicherung und Quellensteuer mit Ihrer Situation im Wohnsitzland zusammenspielen, und ziehen für grenzüberschreitende Steuerfragen Fachspezialist:innen hinzu.
Ja. Ein Teil unseres Teams berät auf Englisch – in Basel fragen das viele international tätige Kund:innen nach. Sagen Sie es bei der Anfrage einfach kurz an.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
