Zusammensetzung des Portfolios
- Liquidität2.0%
- Anleihen85.0%
- Aktien0.0%
- Alternative Anlagen13.0%
Strategisch investieren. Professionell begleitet.
Jeder Mensch hat individuelle finanzielle Ziele, sei es Unabhängigkeit, eine sorgenfreie Pensionierung oder die Absicherung der Familie.
Klassisches Sparen reicht zum Erreichen dieser Ziele heute aber nicht mehr aus. Wer Vermögen nachhaltig aufbauen oder erhalten will, braucht eine fundierte, flexible Anlagestrategie – wie smzh Invest sie bietet!
smzh Invest ist weder Robo-Advisor noch klassische Privatbank. Sondern die erste Schweizer Lösung, die digitale Effizienz, persönliche Beratung und Gesamtvermögensblick verbindet.
Vermögen gestalten
Damit Sie Ihre Träume finanzieren können.
Mit Weitblick in die Zukunft
Damit mehr Zeit für das Wichtige im Leben bleibt.
Heute an morgen denken
Damit Ihr Vermögen Generationen verbindet.
Professionelle Vermögensverwaltungslösung unabhängig von der Vermögensgrösse und Anlagebetrag.
Investieren Sie nach Ihren Möglichkeiten, einmalig oder laufend. Sie bestimmen selbst, wie viel und wie lange sie investieren möchten. Bereits ab CHF 100 sind Sie dabei.
Sie brauchen sich nicht um Ihre Anlagen zu kümmern. So bleibt mehr Zeit für anderes, was Ihnen wichtig ist.
Ihre Ziele stehen im Zentrum. Wir begleiten Sie partnerschaftlich und passen Ihre Strategie an, wenn sich Ihre Lebensumstände verändern.
Sie behalten jederzeit die Kontrolle und Transparenz über Ihr Vermögen, digital über unsere App oder durch Ihre persönliche Beraterin oder Ihren persönlichen Berater.
Wählen Sie eine Anlagestrategie, die am besten zu Ihren Zielen und Bedürfnissen passt, direkt online oder in einem persönlichen Gespräch.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen definieren wir eine individuelle Anlagestrategie. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung können und wollen Sie tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren? Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse finden wir mit Ihnen die Balance zwischen Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien oder Gold, die Ihrem Risikoprofil entspricht. Ein höherer Aktienanteil bedeutet zwar höhere Risiken, bietet jedoch auch ein höheres Renditepotenzial. Die Anlagestrategie kann jederzeit angepasst werden.
Stand: 31.5.2026
Die dargestellten Ergebnisse für die Jahre 2016-2024 basieren auf einem Backtest und stellen simulierte Werte dar. Im Rahmen des Backtests wird analysiert, wie sich die gegenwärtige Struktur der Vermögensallokation in verschiedenen historischen Marktphasen entwickelt hätte. Vergangene Performance ist keine Indikation für zukünftige Ergebnisse.
| Durchschnittliche Rendite | +0.9% |
| Durchschnittliche Volatilität | +3.2% |
| Tiefste Performance in einem Kalenderjahr | -13.3% |
| Höchste Performance in einem Kalenderjahr | +6.4% |
Einzahlungen in die Säule 3a reduzieren Ihre Steuerbelastung und ermöglichen gleichzeitig strukturierten Vermögensaufbau über die Zeit.
Sie investieren nach Ihren Möglichkeiten, einmalig oder laufend während des Jahres. Sie bestimmen selbst, wie viel und wie oft Sie investieren möchten. Bereits ab CHF 100 sind Sie dabei.
Wählen Sie eine Anlagestrategie, die am besten zu Ihren Zielen und Bedürfnissen passt, direkt online oder in einem persönlichen Gespräch.
Ihre Ziele stehen im Zentrum. Wir begleiten Sie partnerschaftlich und passen Ihre Strategie an, wenn sich Ihr Leben verändert.
Sie behalten jederzeit den Überblick über Ihre Vorsorgegelder, digital oder im persönlichen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater.
Sie können Ihr bestehendes 3a Vermögen ganz einfach zu uns transferieren. Unkompliziert, sicher und ohne grossen Aufwand.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen definieren wir eine individuelle Anlagestrategie. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung können und wollen Sie tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren? Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse finden wir mit Ihnen die Balance zwischen Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien oder Gold, die Ihrem Risikoprofil entspricht. Ein höherer Aktienanteil bedeutet zwar höhere Risiken, bietet jedoch auch ein höheres Renditepotenzial. Die Anlagestrategie kann jederzeit angepasst werden.
Stand: 31.5.2026
Die dargestellten Ergebnisse für die Jahre 2016-2024 basieren auf einem Backtest und stellen simulierte Werte dar. Im Rahmen des Backtests wird analysiert, wie sich die gegenwärtige Struktur der Vermögensallokation in verschiedenen historischen Marktphasen entwickelt hätte. Vergangene Performance ist keine Indikation für zukünftige Ergebnisse.
| Durchschnittliche Rendite | +0.9% |
| Durchschnittliche Volatilität | +3.2% |
| Tiefste Performance in einem Kalenderjahr | -13.3% |
| Höchste Performance in einem Kalenderjahr | +6.4% |
Freizügigkeitsvermögen ist ein wichtiger Teil Ihres Vorsorgekapitals und sollte aktiv und strategisch eingebettet sein, nicht ungenutzt parkiert.
Durch eine gezielte Anlagestrategie kann Ihr Freizügigkeitsguthaben langfristig zur Stabilität und zum Wachstum Ihres Gesamtvermögens beitragen.
Ob defensiv, ausgewogen oder renditeorientiert. Die Anlagestrategie richtet sich nach Ihrer aktuellen Situation, Ihren Plänen und Ihrem Zeithorizont. Wählen Sie Ihre Strategie direkt online oder in einem persönlichen Gespräch.
Ihre Ziele stehen im Zentrum. Wir begleiten Sie partnerschaftlich und passen Ihre Strategie an, wenn sich Ihre Lebensumstände verändern.
Sie behalten jederzeit den Überblick über Ihre Vorsorgegelder, digital oder im persönlichen Austausch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater.
Sie können bestehende Freizügigkeits-Vermögen ganz einfach transferieren. Unkompliziert und ohne grossen Aufwand.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen definieren wir eine individuelle Anlagestrategie. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung können und wollen Sie tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren? Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse finden wir mit Ihnen die Balance zwischen Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien oder Gold, die Ihrem Risikoprofil entspricht. Ein höherer Aktienanteil bedeutet zwar höhere Risiken, bietet jedoch auch ein höheres Renditepotenzial. Die Anlagestrategie kann jederzeit angepasst werden.
Stand: 31.5.2026
Die dargestellten Ergebnisse für die Jahre 2016-2024 basieren auf einem Backtest und stellen simulierte Werte dar. Im Rahmen des Backtests wird analysiert, wie sich die gegenwärtige Struktur der Vermögensallokation in verschiedenen historischen Marktphasen entwickelt hätte. Vergangene Performance ist keine Indikation für zukünftige Ergebnisse.
| Durchschnittliche Rendite | +0.9% |
| Durchschnittliche Volatilität | +3.2% |
| Tiefste Performance in einem Kalenderjahr | -13.3% |
| Höchste Performance in einem Kalenderjahr | +6.4% |
Die Wahl Ihrer Anlagestrategie und der bevorzugten Umsetzungsform bildet die Basis für die operative Implementierung. Wir denken nicht in Einzelkomponenten, sondern in einer konsolidierten, strategisch geführten Struktur – mit klaren Verantwortlichkeiten und einem Ziel: Ihre langfristigen Vermögensziele effizient, unabhängig und transparent umzusetzen.
In der operativen Umsetzung setzen wir auf die Zusammenarbeit mit erfahrenen Partnern.
der Anlageinstrumente durch das smzh CIO: fundiert, evidenzbasiert und unabhängig.
durch Everon als Umsetzungspartner: professionell, effizient und kompetent.
bei einer Depotbank Ihrer Wahl: transparent & sicher auf Ihren Namen.
Wir haben die Vermögensverwaltung nicht erfunden - aber wir machen sie für jeden zugänglich, in nur wenigen Schritten.
1. Schritt
Kontaktieren Sie uns für einen persönlichen Beratungstermin.
2. Schritt
Gemeinsam analysieren wir Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und definieren auf Basis Ihrer Ziele und Möglichkeiten Ihre individuelle Anlagestrategie.
3. Schritt
Kontoeröffnung bei einer unserer Partnerbanken & Betrag-Transfer.
4. Schritt
Wir begleiten Sie persönlich und proaktiv – transparent, verständlich und unabhängig. Sie investieren nicht in Produkte, sondern in eine Partnerschaft.
Bitte geben Sie Ihre Kontaktdaten ein, damit wir uns bei Ihnen melden können.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Die Gesamtkosten betragen 0.75% für die Vermögensverwaltung und 0.90% für Vorsorgelösungen (Säule 3a und Freizügigkeit). Darin enthalten sind Verwaltungsgebühren, Depotgebühren, Courtagen, Fremdwährungskosten und Steuerauszug sowie insbesondere unsere persönliche Beratung. Nicht enthalten sind Produktgebühren (je nach Strategie zwischen 0.08%-0.25%) sowie steuerliche Abgaben wie Stempelabgaben und Mehrwertsteuer.
Sie entscheiden frei, wie viel Sie investieren möchten – ob als einmalige Summe oder über einen Sparplan. Unsere Lösungen sind unabhängig von Einkommen oder Vermögen zugänglich.
Wir legen grossen Wert auf eine persönliche Beratung, unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens oder Einkommens. Dank unserer Unabhängigkeit können wir auf eine breite Auswahl an Lösungen zurückgreifen, die ausschliesslich auf Ihre Interessen zugeschnitten sind. Sie profitieren dadurch von einer transparenten, objektiven Beratung und einem umfassenden Service ohne Interessenkonflikte. Ergänzend bieten wir Ihnen mit unserem Family-Office-Light-Ansatz eine ganzheitliche Betreuung Ihres gesamten finanziellen Ökosystems an.
Ihre Strategie wird durch das smzh Chief Investment Office (CIO) definiert und dem erfahrenen Vermögensverwaltungspartner Everon umgesetzt.
Ja. Unsere Anlagelösungen sind modular und flexibel. Sie können Ihre Strategie, Ihren Anlagehorizont oder Ihr Risikoprofil jederzeit anpassen.
Nein. Mit smzh Invest erhalten Sie Zugang zu denselben professionellen Strukturen und Strategien, die sonst Private-Banking-Kunden vorbehalten sind – unabhängig von der Höhe Ihres Investments.
Für unsere Invest-Lösungen setzen wir auf die Zusammenarbeit mit ausgewiesenen Partnern: Die Vermögensverwaltung erfolgt durch Everon, während im Bereich der Vorsorgelösungen die Vorsorgestiftung Liberty als unser Partner agiert. Bei der Wahl der Depotbank stehen Ihnen Hypothekarbank Lenzburg, Julius Bär, UBS, Vontobel, Swissquote sowie VP Bank zur Verfügung.
Ihr Vermögen wird bei einer renommierten Depotbank Ihrer Wahl verwahrt. Zur Verfügung stehen Ihnen Hypothekarbank Lenzburg, Julius Bär, UBS, Vontobel, Swissquote oder VP Bank. Ihr Depot wird stets auf Ihren Namen geführt, sodass Sie jederzeit Zugriff sowie volle Transparenz und Sicherheit über Ihr Vermögen haben.
Durch die Everon-smzh-App können Sie die Entwicklung Ihrer Anlagen rund um die Uhr abrufen und verfolgen. Selbstverständlich stehen Ihnen unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater jederzeit für eine persönliche Beratung zur Verfügung.
Ja, Sie können Ihr Vermögen jederzeit ganz oder teilweise veräussern – die entsprechenden Mittel stehen Ihnen umgehend zur Verfügung. Bitte beachten Sie, dass es je nach gewähltem Produkt oder Anlage eine kurze Abwicklungsfrist geben kann.