Sie suchen eine Finanzberatung in Bern, die Ihr ganzes Budget anschaut – und nicht nur ein Produkt verkauft? Dann sind Sie bei uns richtig.
Unsere Beraterinnen und Berater am Kornhausplatz 14 bringen Einkommen, Ausgaben, Vorsorge, Hypothek, Versicherungen und Steuern in ein einziges Bild – unabhängig von Bank und Anbieter.
Im Kanton Bern entscheidet die Wohngemeinde mit darüber, wie viel von Ihrem Einkommen übrig bleibt. Wir rechnen mit Ihrer Gemeinde, nicht mit einem Durchschnitt.
Ob erste Wohnung, Familiengründung, Pensionsplanung oder Firmenübergabe – wir holen Sie dort ab, wo Sie heute stehen.
Persönlich in der Berner Altstadt, wenige Gehminuten vom Bahnhof – oder online, ganz wie Sie wollen.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen prägt unsere tägliche Arbeit. Unsere Finanzberatung Bern beginnt mit Zuhören und endet mit einem Plan, den Sie selbst entscheiden. Drei Prinzipien tragen das:
Wir sind an keine Bank und keinen Versicherer gebunden. Ihre bestehende Beziehung zur BEKB, zu Valiant oder zu Ihrer Regionalbank bleibt, solange sie für Sie stimmt – wir prüfen zuerst, was Sie schon haben.
Die Steuerbelastung unterscheidet sich innerhalb des Kantons Bern von Gemeinde zu Gemeinde deutlich. Das beeinflusst 3a-Einkäufe, Bezugszeitpunkte und die Tragbarkeit Ihrer Hypothek – wir rechnen konkret.
Budget, Vorsorge, Versicherung, Hypothek und Steuern hängen zusammen. Bei uns laufen sie über eine Ansprechperson – nicht über fünf Schalter mit je eigener Empfehlung.
Bern ist Verwaltungs-, Bildungs- und Gesundheitsstandort – viele Haushalte hier leben von stabilen Anstellungen und haben trotzdem offene Fragen zu Vorsorge, Wohneigentum und Steuern. Unsere Finanzberatung richtet sich an alle, die Klarheit wollen, unabhängig von Vermögen oder Lebensphase. Themen wie Vorsorge, Hypotheken, Versicherungen und Steuern denken wir zusammen.
Geht es Ihnen vor allem um Anlagen und Vermögensaufbau, finden Sie mehr dazu auf unserer Seite Vermögensberatung Bern. Einen Überblick über alle Standorte bietet unsere Finanzberatung Schweiz.
Bundesverwaltung, Kanton, Stadt, Universität, Inselspital: Ein sicheres Einkommen und eine gute Pensionskasse sind eine starke Basis – aber kein Plan. Wir zeigen, was Sie mit dieser Ausgangslage tatsächlich erreichen können.
Im Kanton Bern ist Wohneigentum verbreiteter als in vielen Städten – und damit oft der grösste Posten der Familienbilanz. Amortisation, Zinsbindung, Tragbarkeit und Absicherung gehören in einen gemeinsamen Plan.
Von KMU im Mittelland bis zu Betrieben im Emmental und Oberland: Wir stimmen private und geschäftliche Finanzen ab, sichern Liquidität und strukturieren Vorsorge und Nachfolge.
Stellenwechsel, Familiengründung, Trennung, Erbschaft oder Umzug in eine andere Berner Gemeinde: Jede dieser Situationen verändert die Rechnung. Wir sorgen für Übersicht, bevor entschieden wird.
Mit diesen und vielen weiteren Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Sie finden uns am Kornhausplatz 14, 3011 Bern – mitten in der Altstadt und wenige Gehminuten vom Bahnhof Bern. Termine sind auch abends oder per Video möglich, wenn das besser in Ihren Tag passt.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach arbeiten wir honorarbasiert – als Pauschale für ein definiertes Mandat oder im Stundenhonorar, je nach Umfang. Den Rahmen kennen Sie, bevor wir beginnen.
Ja, und deutlich mehr als viele erwarten. Die Steuerbelastung unterscheidet sich innerhalb des Kantons Bern von Gemeinde zu Gemeinde erheblich. Das wirkt sich auf 3a-Einkäufe, Bezugszeitpunkte und die Tragbarkeit einer Hypothek aus – wir rechnen deshalb mit Ihrer konkreten Gemeinde.
Ja. In Bern sind viele Haushalte bei einer öffentlich-rechtlichen Kasse versichert. Wir lesen Ihren Vorsorgeausweis, ordnen Einkäufe und Bezugsvarianten ein und stimmen sie mit Budget, Säule 3a und Steuerplanung ab.
Die Finanzberatung schaut auf Ihren gesamten Haushalt: Budget, Absicherung, Vorsorge, Wohneigentum und Steuern. Die Vermögensberatung setzt tiefer beim Anlegen an – Depotstruktur, Anlagestrategie, Rebalancing. Viele beginnen mit dem Überblick und gehen erst danach in die Tiefe.
Nein. Sie können uns am Kornhausplatz besuchen oder die Beratung vollständig per Video führen – viele kombinieren beides. Unterlagen tauschen wir digital aus; inhaltlich unterscheidet sich nichts.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
