Als Ärztin oder Arzt investieren Sie alles in Ihre Patienten. Wir kümmern uns um die finanzielle Struktur Ihrer Praxis – von der Gründung über BVG-Optimierung bis zur Nachfolge.
Wir nennen diesen Ansatz «Family Office light»: ein zentraler strategischer Partner, der Ihre Praxis und Ihre persönliche Situation als Einheit betrachtet – unabhängig, koordiniert, langfristig.
Zugriff auf das gesamte smzh-Expertennetzwerk – von BVG über Steuern bis Nachfolge. Alles koordiniert, nichts vergessen.
Wir betrachten Ihr Unternehmen und Ihre persönliche Situation als Ganzes – neutral, ohne Produktinteressen.
Übersicht über bestehende Lösungen und Verträge – von der Praxisfinanzierung bis zur privaten Vorsorge.
Kein einmaliger Check-Up. Wir begleiten Sie kontinuierlich bei betrieblichen und privaten Veränderungen.
Die Übernahme, Gründung oder der Verkauf einer Praxis bringt eine Vielzahl an finanziellen und organisatorischen Herausforderungen mit sich. Was häufig fehlt, ist nicht Engagement – sondern integrierte Struktur. Genau hier setzt smzh an: Ein zentraler Ansprechpartner koordiniert alle relevanten Themen – von der Tarmed-basierten Praxisbewertung über BVG-Optimierung bis zur steuerlich optimierten Nachfolge.
Als Ärztin oder Arzt durchlaufen Sie mit Ihrer Praxis verschiedene Phasen – jede mit eigenen finanziellen Fragen und Herausforderungen. Unsere Beratungsbereiche greifen ineinander und werden individuell auf Ihre aktuelle Situation abgestimmt. Kein Produktkatalog. Eine strategische Begleitung. Unsere Kompetenz ist integriert, nicht fragmentiert. Ein Ansprechpartner koordiniert alle Bereiche und stellt sicher, dass Praxis und Privatleben als Einheit betrachtet werden.
Die folgenden Leistungsbereiche begleiten Sie phasenübergreifend – je nach Ihrer aktuellen Situation.
Gründung
Aufbau
Wachstum & Betrieb
Nachfolge & Übergabe
Massgeschneiderte Finanzierungslösungen, abgestimmt auf Ihren OKP-Abrechnungsrahmen und Ihre spezifischen Bedürfnisse. Unterstützung bei Investitionen in medizinische Geräte, IT-Systeme und Praxisrenovierungen. Begleitung bei der Liquiditätsplanung – von der Gründungsphase bis zum laufenden Betrieb.
Ziel: Finanzielle Stabilität für Ihren Praxisbetrieb – heute und morgen.
Individuelle Vorsorgekonzepte, optimal abgestimmt auf Ihre persönlichen Ziele und beruflichen Anforderungen. BVG-Optimierung für Einzel- und Gruppenpraxen – individuell auf Ihre Einkommenssituation abgestimmt. Betriebliche Altersvorsorge für Ihre Angestellten – ein entscheidender Vorteil im Wettbewerb um qualifiziertes Personal.
Ziel: Ein finanzielles Sicherheitsnetz, das optimal auf Ihre Lebenssituation passt.
Einzelfirma oder Kapitalgesellschaft (AG/GmbH): Analyse der Vor- und Nachteile – insbesondere für Gruppenpraxen mit mehreren FMH-Spezialisten. Gemeinsame Entscheidungsfindung mit Blick auf steuerliche Effizienz, Wachstum und kantonale Zulassungsvoraussetzungen.
Ziel: Die Rechtsform, die zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passt.
Beratung und Vermittlung von massgeschneiderten Berufshaftpflicht-, Sach- und Inhaltsversicherungen für Ihre Praxis. Optimierung Ihrer Krankenversicherung (OKP) und Entwicklung von Modellen zur Einkommenssicherung bei Erwerbsausfall.
Ziel: Schutz Ihrer Praxis und Ihrer Einkommensbasis – für alle Fälle.
Strategien zur Minimierung Ihrer steuerlichen Belastung – unter Berücksichtigung Ihres Tarmed-Umsatzes und Ihrer Praxisstruktur. Beratung zu steuerlichen Aspekten bei Verkauf oder Übergabe Ihrer Praxis, um potenzielle Risiken zu vermeiden.
Ziel: Steuerliche Effizienz maximieren – und Risiken bei der Übergabe vermeiden.
Begleitung bei der Suche nach einem passenden Nachfolger und der strukturierten Übergabe Ihrer Praxis. Gestaltung von Übergabeverträgen – Klärung rechtlicher und finanzieller Details für eine nahtlose Übergabe. Objektive Praxisbewertung auf Basis Tarmed-Umsatz und Patientenstruktur – als solide Grundlage für Ihre Verhandlungen.
Ziel: Ihr Lebenswerk wird sicher, werterhaltend und nahtlos weitergegeben.
Unsere Partner: Aargauische Kantonalbank · Raiffeisen · Key4 by UBS · Vontobel · Zugerberg Finanz
Unterstützung bei der Erstellung eines Nachfolgeplans, der sicherstellt, dass Ihre Praxis und Ihr Vermögen auch im Ernstfall in guten Händen sind. Beratung zu Vorsorgevollmachten – rechtliche und finanzielle Massnahmen zur Wahrung Ihrer Interessen.
Ziel: Praxis und Vermögen auch im Ernstfall in guten Händen.
Einzelpraxen und Gruppenpraxen haben unterschiedliche BVG-Strukturen. Wir optimieren Ihre Lösung steuerlich und auf Ihre Einkommenssituation abgestimmt.
Bei einer Praxisübergabe ist der Tarmed-Umsatz die zentrale Bewertungsbasis. Wir kennen die Methodik und begleiten Sie durch den gesamten Bewertungsprozess.
Ob Einzelpraxis oder Gruppenpraxis mit mehreren FMH-Spezialisten – wir beraten Sie zur optimalen Rechtsform und Zusammenarbeitsstruktur.
Die OKP-Abrechnung beeinflusst Ihre Liquiditätsplanung direkt. Wir integrieren diese Realität in Ihre Finanzarchitektur.
Eine erfolgreiche Nachfolge braucht 2–4 Jahre Vorlaufzeit. Wir begleiten Sie von der ersten Planung bis zur Vertragsunterzeichnung.
Welche Rechtsform lohnt sich steuerlich und haftungsrechtlich für Ihre Gruppenpraxis? Wir analysieren und machen konkrete Empfehlungen.
Das hängt stark von Ihrer persönlichen Situation, dem Kanton und dem geplanten Wachstum ab. Wir analysieren gemeinsam die steuerlichen und organisatorischen Konsequenzen beider Modelle und empfehlen die Struktur, die langfristig zu Ihren Zielen passt.
Die Praxisbewertung basiert auf verschiedenen Faktoren: Tarmed-Umsatz, Patientenstruktur, Lage, Mitarbeitende und Substanz. Wir erstellen eine objektive, marktgerechte Bewertung als Grundlage für Ihre Verhandlungen.
Ob Einzelfirma, GmbH oder AG – jede Rechtsform hat steuerliche und haftungsrechtliche Implikationen bei der Übergabe. Wir begleiten Sie bei der Analyse und Umsetzung.
Nach dem Verkauf oder der Übergabe ändern sich Ihre Vorsorgesituation und Ihre Anlagemöglichkeiten grundlegend. Wir entwickeln ein Nachfolge-Vorsorgekonzept, das zu Ihrer neuen Lebensphase passt.
Ja – das ist sogar unser Ansatz. Wir betrachten Praxis und Privatvermögen als Einheit. Ein Ansprechpartner für alles – koordiniert, strukturiert, langfristig.
In einem ersten Gespräch analysieren wir Ihre aktuelle Situation – Praxis und Privatleben – und zeigen konkret, wo Optimierungspotenzial besteht.
Wie dürfen wir Sie beraten?
Die smzh ag ist ein unabhängiger Finanzdienstleister, der seinen Firmenkunden mit einer umfassenden, transparenten und nachhaltigen Beratung in den Themenfeldern Finanzen & Anlagen, Vorsorge & Versicherungen, Hypotheken & Immobilien sowie Recht & Steuern unterstützt. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche, die bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt stehen. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und zukünftige Situationen zu finden.
Unser Fachwissen umfasst u.a.
BVG-Optimierung | Tarmed-Bewertung | FMH-Strukturen | OKP-Abrechnung | Praxisnachfolge | Gruppenpraxis AG/GmbH
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.