Simon Platz ist seit 2023 Kunde von smzh. Er lernte smzh an der Arosa Classic Car kennen – eine lockere, sympathische Begegnung, die später den Grundstein für eine vertrauensvolle Beziehung legte. Heute ist er Eigenheimbesitzer, hat seine Vorsorge optimiert und vertraut smzh voll und ganz.
Simon befand sich in einer entscheidenden Lebensphase: Der gebürtige Franzose wollte Wohneigentum erwerben, verstand jedoch die Komplexität des Schweizer Finanzsystems noch nicht vollständig. Gleichzeitig hatte eine frühere Beratungserfahrung sein Vertrauen in die Branche erschüttert: Ein anderer Anbieter hatte ihm ein ungeeignetes Säule-3a-Produkt sowie unnötige Versicherungen empfohlen – ohne Berücksichtigung seiner effektiven Bedürfnisse.
Seitdem hatte Simon niemandem mehr vertraut – bis er smzh begegnete.
Nach einer ersten Begegnung an der Arosa Classic Car nahm smzh telefonisch mit Simon Kontakt auf. Simon gab der Zusammenarbeit eine Chance – und die Erfahrung war von Anfang an äusserst positiv.
smzh verfolgte einen ganzheitlichen, kundenzentrierten Ansatz mit massgeschneiderten Lösungen in allen relevanten Bereichen:
smzh war stets verfügbar, reagierte schnell und freundlich – und baute so das Vertrauen wieder auf, das Simon in Finanzberatung verloren hatte.
Simon hat erfolgreich ein Terrassenhaus im Kanton Aargau erworben und finanziert – ein Meilenstein, den er zu einem grossen Teil smzh verdankt. Darüber hinaus verfügt er nun über eine klare, optimierte Finanzstrategie, die Vorsorge, Versicherung und Steuern umfasst.
Was Simon darüber hinaus schätzt: die Beziehung selbst. In smzh hat er einen Partner, der verlässlich verfügbar ist, seine Situation kennt und mit ehrlichen, massgeschneiderten Empfehlungen antwortet.
Ob Kauf, Umbau oder Hypothekenerneuerung: Eine durchdachte Finanzierung ist entscheidend. Erfahren Sie, worauf es bei der Planung ankommt – und wie Sie eine Lösung finden, die zu Ihnen passt.
Erfahren Sie, was beim Kauf und Verkauf von Immobilien in der Schweiz wichtig ist. Von der ersten Planung über die Suche bis zur Vertragsabwicklung: Erhalten Sie wertvolle Tipps zu Finanzierungsoptionen, Vertragsverhandlungen und den rechtlichen Anforderungen, um einen sicheren und erfolgreichen Immobilienkauf zu gewährleisten.
Erfahren Sie, welche entscheidenden Faktoren bei der Finanzierung Ihres Eigenheims zu beachten sind. Lernen Sie die verschiedenen Hypothekenarten kennen und entdecken Sie, wie Sie Ihre individuelle Finanzierungsstrategie optimal gestalten können. Erfahren Sie, warum eine sorgfältige Planung und regelmässige Anpassungen Ihrer Finanzierungsstrategie entscheidend für Ihren langfristigen finanziellen Erfolg sind.
Erfahren Sie, warum freiwilliges Sparen zur Altersvorsorge notwendig ist und wie die Säule 3a eine steuerbegünstigte Möglichkeit dafür bietet. Zudem werden praktische Schritte zur Analyse der finanziellen Situation und zur Festlegung von Sparzielen erläutert und wie Sie wichtige Aspekte der Diversifikation und der Risikobewertung berücksichtigen.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
Michelle hatte keinen strukturierten Überblick über ihre Finanzen. Versicherungen, Vorsorge und Hypothek liefen parallel – ohne Koordination. Ihr Ziel: Kosten senken und eine langfristige Strategie aufbauen.
Simon hatte keine Hausratversicherung und kannte die Unterschiede zwischen bank- und versicherungsgebundener 3. Säule nicht. Aggressive Verkaufserfahrungen hatten ihn skeptisch gemacht.
Anton wollte wissen, ob sein Versicherungsportfolio gut aufgestellt war. Die Antwort von smzh war klar und unerwartet: ja. Diese Ehrlichkeit wurde zum Fundament einer generationenübergreifenden Partnerschaft.
Sonja war mit administrativen, rechtlichen und finanziellen Fragen gleichzeitig konfrontiert. Die schiere Komplexität überforderte sie – bis smzh den Überblick übernahm.
Kai zog aus dem Ausland in die Schweiz und kannte das System nicht. Kein Referenzpunkt, keine Orientierung. smzh begleitete ihn Schritt für Schritt an die Schweizer Standards heran.
