Seit 2025 Kunde bei smzh – der 28-jährige Simon Egli hatte weder eine Hausratversicherung, noch kannte er die Unterschiede zwischen einer 3. Säule bei der Bank und bei einer Versicherung. smzh schuf Klarheit – ohne Druck, mit viel Geduld und auf Augenhöhe.
Simon besass keine Hausratversicherung und hatte eine Säule 3a bei seiner Bank. Die Unterschiede zwischen einer bankgebundenen und einer versicherungsgebundenen 3. Säule kannte er nicht. Ein früherer Kontakt mit einem anderen Anbieter hatte einen schlechten Eindruck hinterlassen – der Anbieter war damals nicht auf seine Bedürfnisse eingegangen.
Zu smzh kam Simon, weil seine Freundin bei einem Art-on-Ice-Event einen Finanzcheck gewann. Diese erste Begegnung führte zu einer strukturierten Beratung.
Drei klar strukturierte Beratungsgespräche führten Simon Schritt für Schritt zur richtigen Lösung:
Simon betont, dass ihm auch beim dritten Mal geduldig alles nochmals erklärt wurde – ohne Druck und ohne ihm etwas aufzuzwingen.
Simon hat heute eine passende Hausratversicherung sowie eine Säule 3a, die wirklich zu seiner Situation passt. Er versteht die Unterschiede zwischen den Produkten und kann informierte Entscheidungen treffen.
Dank seiner Erfahrung empfiehlt er smzh gerne weiter: eine kompetente Beratung für jeden, der Klarheit in Versicherungs- und Vorsorgeangelegenheiten sucht.
In der Schweiz schützen vier wichtige Versicherungen vor finanziellen Risiken: Privathaftpflicht, Hausrat-, Rechtsschutz- und Gebäudeversicherung. Je nach Situation und Kanton sind manche obligatorisch, andere freiwillig. Ziel ist eine umfassende Absicherung im Alltag.
Erfahren Sie, warum freiwilliges Sparen zur Altersvorsorge notwendig ist und wie die Säule 3a eine steuerbegünstigte Möglichkeit dafür bietet. Zudem werden praktische Schritte zur Analyse der finanziellen Situation und zur Festlegung von Sparzielen erläutert und wie Sie wichtige Aspekte der Diversifikation und der Risikobewertung berücksichtigen.
In diesem Video spricht Alf offen, ehrlich – und mit einem Augenzwinkern – über seine Altersvorsorge. Reinschauen lohnt sich!
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
Michelle hatte keinen strukturierten Überblick über ihre Finanzen. Versicherungen, Vorsorge und Hypothek liefen parallel – ohne Koordination. Ihr Ziel: Kosten senken und eine langfristige Strategie aufbauen.
Simon wollte eine Immobilie erwerben, verstand aber die Komplexität des Schweizer Systems noch nicht. Eine schlechte Erfahrung hatte sein Vertrauen in die Branche erschüttert – bis er smzh begegnete.
Anton wollte wissen, ob sein Versicherungsportfolio gut aufgestellt war. Die Antwort von smzh war klar und unerwartet: ja. Diese Ehrlichkeit wurde zum Fundament einer generationenübergreifenden Partnerschaft.
Sonja war mit administrativen, rechtlichen und finanziellen Fragen gleichzeitig konfrontiert. Die schiere Komplexität überforderte sie – bis smzh den Überblick übernahm.
Kai zog aus dem Ausland in die Schweiz und kannte das System nicht. Kein Referenzpunkt, keine Orientierung. smzh begleitete ihn Schritt für Schritt an die Schweizer Standards heran.
