Michelle Konrad ist seit 2024 eine sehr gute Kundin von smzh. Was mit einem einfachen Gespräch begann, hat sich zu einer umfassenden Partnerschaft entwickelt – mit konkreten Ergebnissen in Vorsorge, Versicherung, Hypothekarfinanzierung und Administration.
Michelle hatte keinen strukturierten Überblick über ihre finanzielle Gesamtsituation. Administrative Aufgaben, Versicherungen und ihre Hypothek liefen parallel, ohne klare Koordination. Ziel war es, Kosten zu senken und eine nachhaltige Finanzstrategie aufzubauen.
smzh übernahm schrittweise die vollständige administrative Betreuung und entwickelte eine massgeschneiderte Strategie für Michelle:
Dank der aktiven Verhandlungsführung durch smzh konnte die Hausbank von Michelle ein wettbewerbsfähiges Angebot für die Hypothek unterbreiten.
Michelle verfügt heute über eine klar strukturierte Finanzstrategie. Die Hypothek wurde zu verbesserten Konditionen erneuert, die Vorsorge ist optimiert, und smzh begleitet sie laufend bei allen Fragen rund um Versicherung, Planung und Administration.
Die Zusammenarbeit erstreckt sich mittlerweile auch auf ihren Partner – ein Zeichen für das tiefe gegenseitige Vertrauen.
Ob Kauf, Umbau oder Hypothekenerneuerung: Eine durchdachte Finanzierung ist entscheidend. Erfahren Sie, worauf es bei der Planung ankommt – und wie Sie eine Lösung finden, die zu Ihnen passt.
Erfahren Sie, warum freiwilliges Sparen zur Altersvorsorge notwendig ist und wie die Säule 3a eine steuerbegünstigte Möglichkeit dafür bietet. Zudem werden praktische Schritte zur Analyse der finanziellen Situation und zur Festlegung von Sparzielen erläutert und wie Sie wichtige Aspekte der Diversifikation und der Risikobewertung berücksichtigen.
In diesem Video spricht Alf offen, ehrlich – und mit einem Augenzwinkern – über seine Altersvorsorge. Reinschauen lohnt sich!
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
Simon wollte eine Immobilie erwerben, verstand aber die Komplexität des Schweizer Systems noch nicht. Eine schlechte Erfahrung hatte sein Vertrauen in die Branche erschüttert – bis er smzh begegnete.
Simon hatte keine Hausratversicherung und kannte die Unterschiede zwischen bank- und versicherungsgebundener 3. Säule nicht. Aggressive Verkaufserfahrungen hatten ihn skeptisch gemacht.
Anton wollte wissen, ob sein Versicherungsportfolio gut aufgestellt war. Die Antwort von smzh war klar und unerwartet: ja. Diese Ehrlichkeit wurde zum Fundament einer generationenübergreifenden Partnerschaft.
Sonja war mit administrativen, rechtlichen und finanziellen Fragen gleichzeitig konfrontiert. Die schiere Komplexität überforderte sie – bis smzh den Überblick übernahm.
Kai zog aus dem Ausland in die Schweiz und kannte das System nicht. Kein Referenzpunkt, keine Orientierung. smzh begleitete ihn Schritt für Schritt an die Schweizer Standards heran.
