Klarheit über Ihr Vermögen – in der Hauptstadt, mit Blick auf Ihre Ziele statt auf ein Produktregal.
Unsere unabhängige Vermögensberatung in Bern verbindet nüchterne Analyse, ganzheitliche Finanzplanung und Empfehlungen, die die Steuersituation im Kanton Bern von Anfang an mitdenken.
Persönlich am Kornhausplatz 14 oder digital – honorarbasiert, bank- und produktneutral, ohne Verkaufsdruck.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen gilt am Kornhausplatz 14 wie an allen unseren Standorten. Unsere Finanzberatung in Bern beginnt mit Zuhören und endet mit einem Plan, den Sie verstehen und selbst entscheiden. Sechs Prinzipien tragen das:
Sie zahlen für Beratung, nicht für Produktverkauf. Allfällige Retrozessionen und Kickbacks legen wir offen und geben sie weiter.
Ihre Beziehung zur BEKB, zu Valiant oder zu Ihrer Hausbank bleibt bestehen, solange sie für Sie stimmt. Wir prüfen zuerst, was Sie schon haben.
Die Belastung bei Einkommens- und Vermögenssteuern unterscheidet sich innerhalb des Kantons von Gemeinde zu Gemeinde deutlich. Wir planen mit Ihrem Wohnort, nicht gegen ihn.
Viele Berner Haushalte sind bei PUBLICA oder einer kantonalen Kasse versichert. Einkauf, Bezug und Koordination mit Depot und Säule 3a denken wir zusammen.
Anlagen, Vorsorge, Hypothek, Steuern und Nachlass laufen über eine Beraterin oder einen Berater – nicht über fünf Schalter.
Kornhausplatz 14, wenige Gehminuten vom Bahnhof Bern. Oder digital, wenn Ihnen das lieber ist – der Inhalt bleibt derselbe.
Unsere Kundinnen und Kunden in Bern und im Espace Mittelland starten von sehr unterschiedlichen Ausgangslagen: Angestellte der Bundesverwaltung und bundesnaher Betriebe, Fachpersonen von Universität und Inselspital, Unternehmerinnen und Unternehmer aus Mittelland, Emmental und Oberland, Familien mit Wohneigentum. Was sie verbindet, ist der Wunsch nach Klarheit – bei Anlagen, Vorsorge, Hypotheken und Steuern. Eine Mindestvermögensgrenze gibt es bei uns nicht.
Sie sind ausserhalb des Kantons Bern zuhause? Wir beraten Sie ebenso an unseren übrigen Standorten – zum Beispiel im Rahmen unserer Vermögensberatung in Zürich. Den Überblick über unser gesamtes Angebot finden Sie auf der Seite Vermögensberatung Schweiz.
Risikoprofil, Asset-Allokation, Kostenanalyse, Rebalancing-Rahmen.
Säule 3a, Einkäufe, Bezugsstaffelung, Koordination mit PUBLICA oder Ihrer Kasse.
Timing von Realisierungen, Bezügen und Einkäufen; Wohnsitzfragen innerhalb des Kantons.
Amortisation, Zinsbindung, Tragbarkeit – im Kanton Bern oft der grösste Posten der Familienbilanz.
Lücken in BVG und IV, Todesfall- und Erwerbsunfähigkeitsschutz – beraten, nicht verkauft.
Nachlassplanung, Ehe- und Erbrecht – gemeinsam mit unseren Fachspezialistinnen und Fachspezialisten.
Diese Fragen hören wir am Kornhausplatz 14 fast jede Woche. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Wir arbeiten honorarbasiert – als Pauschale oder Stundenhonorar, je nach Umfang. Das Erstgespräch von 30 bis 45 Minuten ist kostenlos und unverbindlich. Den Rahmen nennen wir vorher, nicht erst auf der Rechnung.
Ja. Wir sind bank- und produktneutral und prüfen zuerst Ihre bestehende Lösung. Ein Wechsel kommt nur zur Sprache, wenn er fachlich begründet ist.
Ja. Die Steuerbelastung unterscheidet sich innerhalb des Kantons Bern von Gemeinde zu Gemeinde deutlich. Das beeinflusst Bezugsstaffelung, Einkäufe und Realisierungszeitpunkte – wir rechnen mit Ihrer konkreten Gemeinde, nicht mit einem Kantonsmittel.
Ja, in Bern ist das ein häufiger Fall. Wir lesen Ihren Vorsorgeausweis, ordnen die Optionen ein und koordinieren sie mit Depot, Säule 3a und Steuerplanung.
Nein. Sie erreichen uns am Kornhausplatz 14, wenige Gehminuten vom Bahnhof – oder per Video, wenn das besser in Ihren Tag passt. Beide Wege sind gleichwertig.
In der Beratung erhalten Sie Empfehlungen und einen Umsetzungsplan; Entscheidung und Auftrag bleiben bei Ihnen. Eine Vermögensverwaltung setzt eine vereinbarte Strategie laufend selbst um, inklusive Rebalancing.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
