Ihr Vermögen liegt selten an einem einzigen Ort – und was davon bleibt, hängt davon ab, wo Sie wohnen, arbeiten und einmal in Pension gehen.
Unsere unabhängige Vermögensberatung in der Schweiz bringt Depots, Säule 3a, Pensionskasse, Hypothek und Steuern in ein einziges Bild – und leitet daraus konkrete Schritte ab.
Honorarbasiert, bank- und produktneutral. An 13 Standorten von Zürich bis Chur oder vollständig digital.
Mit ein paar kurzen Angaben helfen Sie uns, Ihr Anliegen optimal vorzubereiten.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen gilt landesweit. Vermögensberatung ist in der Schweiz kein reines Anlagethema: Kanton, Vorsorgewerk und Zeitpunkt entscheiden mit darüber, was von einem Ertrag am Ende übrig bleibt. Genau dort setzen wir an.
Viele Haushalte halten Werte bei mehreren Banken, dazu Säule 3a, Freizügigkeitsguthaben und Wohneigentum. Wir führen das zu einer Vermögensübersicht zusammen und machen Kosten, Risiko und Doppelspurigkeiten sichtbar.
Vermögens- und Einkommenssteuern, Abzüge und die Behandlung von Kapitalbezügen unterscheiden sich zwischen den Kantonen erheblich. Wir planen mit Ihrem Wohnsitz – und rechnen durch, was ein Umzug oder eine gestaffelte Pensionierung bewirkt.
Wir verkaufen keine Anlageprodukte. Sie bezahlen Analyse und Empfehlung; allfällige Retrozessionen legen wir offen und geben sie weiter. Damit fällt der häufigste Interessenkonflikt der Branche weg.
13 Standorte, ein Beratungsteam, ein Dossier. Sie wechseln den Wohnort oder die Lebensphase – nicht die Ansprechperson und nicht die Vorgeschichte.
Vermögensberatung ist keine Frage der Kontogrösse, sondern der Komplexität. Sobald mehrere Töpfe, mehrere Anbieter oder ein absehbarer Lebensschritt im Spiel sind, lohnt sich ein geordneter Blick – auf Anlagen, Vorsorge, Steuern und Hypotheken. Eine Mindestvermögensgrenze gibt es bei uns nicht.
Sie sparen regelmässig, haben Konto, Depot und Säule 3a aber nie gemeinsam betrachtet. Wir bringen Sparquote, Anlagestrategie und steuerliche Abzüge in eine Reihenfolge, die sich über Jahre auszahlt.
Rente oder Kapital, Einkäufe tätigen oder nicht, Bezüge über mehrere Steuerjahre staffeln: Die Entscheidungen der letzten zehn Jahre vor der Pension wirken am längsten – und sind am schwersten zu korrigieren.
Privat- und Firmenvermögen sind bei Selbstständigen selten getrennt. Wir strukturieren Liquidität, Vorsorge und Nachfolge so, dass beide Seiten tragfähig bleiben – auch beim Verkauf.
Drei Säulen, Quellensteuer, Freizügigkeit: Das Schweizer System ist von aussen schwer lesbar. Wir ordnen es ein, bevor die ersten Entscheidungen fallen – und nicht erst, wenn sie korrigiert werden müssen.
Diese Fragen kommen in fast jedem Erstgespräch. Fehlt Ihre? Füllen Sie einfach das Formular oben auf dieser Seite aus – wir melden uns bei Ihnen.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach arbeiten wir honorarbasiert – als Pauschale für ein definiertes Mandat oder im Stundenhonorar. Den Rahmen kennen Sie, bevor wir beginnen. An dem Produkt, das Sie am Ende halten, verdienen wir nichts.
Nein. Ausschlaggebend ist die Komplexität, nicht der Betrag: mehrere Anbieter, ein anstehender Lebensschritt, eine offene Vorsorgefrage. Wer nur ein Konto und ein 3a-Produkt hat, braucht selten mehr als ein Gespräch – das sagen wir dann auch.
Ja, und mehr als viele erwarten. Vermögens- und Einkommenssteuern, Abzüge und die Behandlung von Kapitalbezügen unterscheiden sich zwischen den Kantonen deutlich – teilweise sogar zwischen Gemeinden. Wir rechnen mit Ihrem Wohnsitz statt mit einem Landesmittel und zeigen, was ein Wechsel bewirken würde.
In der Beratung erhalten Sie Analyse, Empfehlung und Umsetzungsplan; Entscheidung und Auftrag bleiben bei Ihnen. Eine Vermögensverwaltung übernimmt die laufende Umsetzung einer vereinbarten Strategie inklusive Rebalancing. Wir beraten – und sagen offen, wenn eine Verwaltungslösung für Ihre Situation die günstigere Variante wäre.
Nein. Wir sind bank- und produktneutral und prüfen zuerst, was Sie bereits haben. Häufig genügt eine Anpassung der Strategie oder der Kostenstruktur; ein Wechsel kommt nur zur Sprache, wenn er sich für Sie rechnet.
Ja. Sie erreichen uns an 13 Standorten oder vollständig per Video – viele kombinieren beides. Unterlagen tauschen wir digital aus; der Inhalt der Beratung ist in beiden Fällen derselbe.
Tödistrasse 53, 8002 Zürich, Schweiz
Kornhausplatz 14, 3011 Bern, Schweiz
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst gegenüber unseren Kundinnen und Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir in jeder Entscheidung höchste Sorgfalt walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kundinnen und Kunden stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kundinnen und Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren Kundinnen und Kunden echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns, immer im Interesse unserer Kundinnen und Kunden zu handeln.
Füllen Sie das Formular oben auf dieser Seite aus oder rufen Sie uns an – kostenlos und unverbindlich. Wir freuen uns auf Sie.
