Die Welt der Finanzberatung steht vor neuen Herausforderungen

Komplexität, sich wandelnde Kundenbedürfnisse und der Wunsch nach einem harmonischen Zusammenspiel verschiedener Vermögensbereiche. Doch wie lässt sich dieser Anspruch in der Praxis umsetzen? Diese Fragen wurden im letzten Artikel behandelt.

Im folgenden Interview mit unserem CEO, Gzim Hasani, geht er auf die Herausforderungen moderner Vermögensverwaltung ein und stellt die ganzheitliche Lösung der smzh vor.

«Wir verbinden einzelne Elemente zu einem harmonischen Ganzen»

Das Leben ist voller Veränderungen – und dennoch agieren viele Vermögensverwaltungen starr und unflexibel. Die smzh AG wählt bewusst einen anderen Ansatz: Als unabhängige Finanzdienstleisterin begleitet sie Kundinnen und Kunden agil und individuell durch alle Lebensphasen. Mit einer Beratung, die sich konsequent an den persönlichen Zielen und Bedürfnissen ausrichtet, schafft smzh Lösungen, die so dynamisch sind wie das Leben selbst. Wie das konkret aussieht, wollte «Fokus» genauer wissen.

Herr Hasani, Sie kommen aus dem Finanz- und Bankenwesen und sind insbesondere mit der Betreuung von sogenannten «Ultra-High-Net-Worth-Individuals» (UHNWI) vertraut. Wie erwuchs aus dieser Tätigkeit die Vision von smzh?

Mit smzh haben wir uns das Ziel gesetzt, Finanzberatung neu zu definieren und innovative Wege zu gehen. Wir bieten eine ganzheitliche Begleitung an, die weit über klassische Vermögensverwaltung hinausgeht und sich an den Lebensrealitäten unserer Kundschaft orientiert. Menschen und ihre Bedürfnisse verändern sich – und wir passen uns diesen Veränderungen an. Diese Vision basiert auf meiner langjährigen Erfahrung in der Finanzwelt und der Betreuung von Ultra-High-Net-Worth-Individuals. Dabei habe ich erkannt, wie wichtig eine ganzheitliche Betrachtung von bankable Vermögenswerten (wie Cashreserven oder Aktien) sowie non-bankable Vermögen (wie Immobilien) ist. Unsere Perspektive ermöglicht es uns, finanzielle und persönliche Ziele präzise zu berücksichtigen. smzh steht daher für unabhängige Beratung, die individuelle Lösungen für jede Vermögensklasse bietet – transparent und nah an den Menschen.

Ihr Unternehmen legt grossen Wert auf eine 360-Grad-Beratung. Was bedeutet das konkret und welche Lebensbereiche Ihrer Kunden decken Sie damit ab?

Unsere 360-Grad-Beratung umfasst alle Facetten, die für die finanzielle und persönliche Lebensgestaltung wichtig sind. Denn das Leben ist voller Veränderungen – und diese Wendepunkte betrachten wir bei smzh als Meilensteine. Ob der Kauf des ersten Eigenheims, die Geburt eines Kindes oder die Gründung eines Unternehmens: Jeder Lebensweg ist einzigartig und lässt sich nicht mit Standardlösungen abdecken. Wir berücksichtigen daher bei unserer Beratung sämtliche relevante Aspekte wie Immobilien, Vorsorgeplanung, Pensionskassen, erbrechtliche Themen oder das Erwachsenenschutzrecht. Basierend darauf entwickeln wir eine massgeschneiderte Gesamtstrategie, die optimal auf die jeweilige Lebenssituation abgestimmt ist. Nur durch diese umfassende und proaktive Begleitung, von Erbrecht über Steueroptimierung bis hin zur Vermögensstrukturierung, wird unsere 360-Grad-Beratung ihrem Namen gerecht.

Hierfür ist sicherlich auch die Zusammenarbeit mit anderen Dienstleistern und Instanzen entscheidend.

Absolut! Wir sehen uns als Brückenbauer zwischen allen relevanten Akteuren, seien es Banken, Versicherungen oder Steuer- und Rechtsexperten. Unser Ziel ist es, nicht nur einzelne Elemente zu betrachten, sondern ein harmonisches Zusammenspiel zu schaffen, das den individuellen Bedürfnissen unserer Kundschaft gerecht wird. Dazu lösen wir uns bewusst von starren Strukturen und dem oft vorherrschenden Silodenken. Jede Entscheidung, die wir mit unseren Kundinnen und Kunden treffen, orientiert sich an deren persönlichen Lebenssituation und langfristigen Zielen; denn nur so entsteht eine nachhaltige und massgeschneiderte Lösung.

Wer gehört zur Zielgruppe von smzh und mit welchen Themen und Fragestellungen treten diese Menschen an Sie heran?

Unsere Zielgruppe ist so vielfältig wie die Lebenssituationen, in denen sich Menschen befinden. Vom Studienabgänger, der seine erste Vorsorgelösung benötigt, über Paare, die sich auf eine gemeinsame Zukunft vorbereiten, bis hin zur Unternehmerin, die eine Nachfolgeregelung sucht: Wir begleiten unsere Kundschaft in jeder Lebensphase. Unser Anspruch ist es, allen eine massgeschneiderte Lösung zugänglich zu machen und ein breites Spektrum an Bedürfnissen abzudecken – komplett aus einer Hand. Dabei liegt unsere Stärke in der individuellen Beratung, die sich präzise an den persönlichen Zielen und Anforderungen orientiert.

Können Sie uns einen typischen Case beschreiben, bei dem der holistische Ansatz Ihrer Beratungen zum Tragen kommt?

Ein Beispiel, das uns häufig begegnet, ist das eines Unternehmers, der Unterstützung beim professionellen Management seines Immobilienportfolios sucht. Wir begleiten ihn von der strukturellen Ausrichtung (sei es rechtlich oder steuerlich) über die Entwicklung einer passenden Hypothekarstrategie bis hin zur möglichen Veräusserung, Weiterentwicklung oder strategischen Zukäufen. Dabei berücksichtigen wir nicht nur die wirtschaftlichen Aspekte, sondern verbinden diese mit seinen persönlichen Zielen. Unsere Aufgabe ist es, komplexe Entscheidungen zu vereinfachen und als strategischer Partner an seiner Seite zu stehen. Ergänzend vernetzen wir ihn bei Bedarf mit spezialisierten Fachpersonen, um eine nachhaltige und ganzheitliche Lösung zu gewährleisten. Genau diese umfassende Begleitung zeichnet unseren holistischen Ansatz aus – flexibel, professionell und nah an den Bedürfnissen unserer Kundschaft.

Viel Agilität verlangt derzeit die Digitalisierung, die aktuell Firmen aller Branchen und Grössen umkrempelt. Doch gerade Beratungsdienstleister sind oftmals nicht sehr veränderungswillig. Wie setzen Sie bei smzh digitale Technologien ein?

Bei der smzh sehen wir in der Nutzung von künstlicher Intelligenz (KI) eine der grössten Chancen, Skalierung und Effizienz mit dem «menschlichen Element» der Beratung zu vereinen.

Wir setzen KI gezielt ein, um die Fähigkeiten unserer Kundenberaterinnen und Kundenberater in jeder Phase der Wertschöpfungskette zu erweitern. Gleichzeitig nutzen wir Technologie und KI, um zeitaufwendige Routineaufgaben zu automatisieren. So schaffen wir Freiräume, damit sich unsere Beraterinnen und Berater voll und ganz auf das Wichtigste konzentrieren können: den persönlichen Austausch und die individuelle Betreuung unserer Kundinnen und Kunden.

Für uns steht ausser Frage, dass digitale Tools niemals unsere Kernkompetenz ersetzen dürfen – den direkten, vertrauensvollen Dialog, der die Basis für nachhaltige Kundenbeziehungen bildet.

Welchen Stellenwert hat dementsprechend der persönliche Kundenkontakt für Sie?

Der persönliche Kontakt ist für uns essenziell! Gerade in einer Zeit, in der viele Dienstleistungen digitalisiert werden, bleibt die direkte, individuelle Betreuung der Schlüssel zu einer vertrauensvollen und langfristigen Kundenbeziehung. Wir sind überzeugt, dass persönliche Gespräche, bei denen wir die Wünsche, Ziele, aber auch Sorgen unserer Kundinnen und Kunden im Detail verstehen, durch keine Technologie ersetzt werden können. Diese persönliche Verbindung ist die Grundlage dafür, Lösungen zu entwickeln, die exakt auf die Bedürfnisse unserer Kundschaft zugeschnitten sind. Man könnte sogar sagen, dass wir sowohl Unternehmerinnen und Unternehmern als auch Privatpersonen den gleichen Grad an Servicequalität bieten, den man sonst nur aus dem Bereich Family Office kennt.

In einer sich ständig wandelnden Finanzlandschaft – wie begegnet smzh aktuellen sowie potenziellen künftigen Herausforderungen?

In der dynamischen Finanzwelt setzen wir bei smzh auf Agilität und Innovation. Das bedeutet, dass wir stets nah bei unserer Kundschaft sind, den Markt aufmerksam beobachten und unsere Strategien flexibel anpassen. Wir investieren gezielt in digitale Technologien, um Transparenz und Effizienz zu steigern. Gleichzeitig legen wir grossen Wert darauf, dass unsere Beraterinnen und Berater sich regelmässig weiterbilden, damit wir jederzeit umfassende und aktuelle Beratung gewährleisten können. So schaffen wir nachhaltige Lösungen, die sich auch in einem sich ständig wandelnden Umfeld bewähren.

Ihre massgeschneiderte Finanzstrategie – ganzheitlich und zukunftsorientiert

Die Finanzwelt verändert sich ständig, und auch Ihre Bedürfnisse entwickeln sich weiter. Bei smzh bieten wir Ihnen eine ganzheitliche Beratung, die Ihre individuellen Ziele in den Mittelpunkt stellt. Ob Eigenheimkauf, Unternehmensgründung oder Nachfolgeplanung – wir begleiten Sie in jeder Lebensphase mit passgenauen Lösungen.

Lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanziellen Ziele verwirklichen. Kontaktieren Sie uns noch heute für eine persönliche Beratung.