Was ist der smzh 360° Check-Up?
Der 360° Check-Up der smzh ag ist ein ganzheitliches Beratungsangebot, das Ihre finanzielle Situation aus allen relevanten Perspektiven beleuchtet und optimiert. Es umfasst eine umfassende Analyse und massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Finanzen & Anlagen, Vorsorge & Versicherungen, Hypotheken & Immobilien sowie Steuern & Recht. Dabei steht die individuelle Anpassung an Ihre aktuelle Lebensphase und zukünftige Ziele im Mittelpunkt.
Ablauf des 360° Check-Ups
1. Erstgespräch und Bedarfsermittlung
- Analyse Ihrer individuellen Ziele, Wünsche und finanziellen Ausgangslage.
- Festlegung der relevanten Themenbereiche (z. B. Vorsorge, Hypotheken, Steuern).
2. Gesamtanalyse und Auswertung
- Detaillierte Untersuchung Ihrer bestehenden Finanz-, Versicherungs- und Vermögenssituation.
- Identifikation von Optimierungspotenzialen, wie z. B. Überversicherungen oder ungenutzten Steuerersparnissen.
3. Einholung und Vergleich von Offerten
- Durchführung eines Marktvergleichs bei Banken, Versicherungen und anderen Partnern.
- Prüfung der besten Angebote hinsichtlich Konditionen, Leistungen und Kosten.
4. Strategieentwicklung und Umsetzung der Lösung
- Entwicklung eines massgeschneiderten Konzepts, das Ihre Ziele und Lebensphasen berücksichtigt.
- Implementierung der optimalen Lösung, einschliesslich Vertragsverhandlungen und Abschluss.
5. Regelmässige Kontrolle und Anpassung
- Proaktive Begleitung zur Anpassung der Strategie an veränderte Lebensumstände oder Marktbedingungen.
Kundennutzen des 360° Check-Ups
1. Ganzheitlicher Überblick
- Sie erhalten eine klare und vollständige Übersicht über Ihre finanzielle Situation, einschliesslich Schwachstellen und Optimierungsmöglichkeiten.
2. Individuelle Lösungen
- Massgeschneiderte Strategien, die perfekt auf Ihre Bedürfnisse und Ziele abgestimmt sind.
3. Zeit- und Kostenersparnis
- Durch die Expertenanalyse und das Einholen von Angeboten sparen Sie Zeit und profitieren von besseren Konditionen.
4. Langfristige Sicherheit
- Regelmässige Überprüfung und Anpassung der Lösungen gewährleisten, dass Ihre Finanzstrategie auch langfristig effektiv bleibt.
5. Zentraler Ansprechpartner
- Ein Ansprechpartner für alle Bereiche sorgt für eine einfache und effiziente Kommunikation, während Sie vom Wissen eines gesamten Expertenteams profitieren.
Warum sollte jeder einen 360° Check-Up machen?
Komplexität des Finanzlebens
Viele Menschen verlieren den Überblick über ihre Versicherungen, Vorsorge und Finanzanlagen. Der Check-Up bietet eine strukturierte Analyse und Optimierung aller Bereiche.
Veränderte Lebenssituationen
Ob Jobwechsel, Familiengründung oder Ruhestand – der 360° Check-Up passt Ihre Finanzstrategie an neue Lebensphasen an.
Kosten- und Zeitersparnis
Fehlende Transparenz oder ungünstige Verträge können teuer sein. Mit dem Check-Up sichern Sie sich bessere Konditionen und vermeiden unnötige Ausgaben.
Schutz vor Risiken
Durch die Analyse von Versicherungslücken oder Vorsorgeplänen sorgt der Check-Up für finanzielle Absicherung in jeder Lebenslage.
Langfristige Planung und Betreuung
Mit der proaktiven Begleitung durch smzh bleiben Ihre Finanzen stets auf dem neuesten Stand und optimal organisiert.
