Sie stehen vor einer wichtigen finanziellen Entscheidung und wissen nicht genau, wo Sie anfangen sollen.
Bevor Sie sich entscheiden, lesen Sie, was jemand in einer ähnlichen Situation erlebt hat –
und inwiefern diese Person von professioneller Unterstützung profitieren konnte.
Wir freuen uns darauf, auch Sie unterstützen zu dürfen!
Unser 360°-Check-up ist eine Analyse Ihrer aktuellen Situation. Er hilft uns aufzuzeigen, wie Ihre individuelle Situation verbessert werden könnte.
Ein Immobilienkauf, eine Refinanzierung, ein unternehmerischer Übergang. Es geht um viel und die Komplexität ist hoch. Sehen Sie, wie andere eine solche Herausforderung gemeistert haben.
Simon befand sich in einer entscheidenden Phase seines Finanzlebens: Der gebürtige Franzose wollte eine Immobilie erwerben, verstand aber die Komplexität des Schweizer Finanzsystems noch nicht vollständig. Zudem hatte eine frühere Erfahrung mit einem Finanzberater sein Vertrauen in die Branche erschüttert – ihm war zum Kauf eines ungeeigneten Säule-3a-Produkts und zum Abschluss von Versicherungen geraten worden, die nicht seinen tatsächlichen Bedürfnissen entsprachen. Seitdem hatte er niemandem in der Branche mehr vertraut – bis er smzh begegnete.
Michelle Konrad ist eine der langjährigsten und treusten Kundinnen von smzh. Was mit einer einfachen Kontaktaufnahme begann, hat sich zu einer umfassenden, mehrjährigen Partnerschaft entwickelt – mit konkreten Ergebnissen in den Bereichen Vorsorgeplanung, Versicherung, Hypothekarfinanzierung und Administration. Michelle hatte keinen strukturierten Überblick über ihre finanzielle Gesamtsituation. Administrative Aufgaben, Versicherungen und ihre Hypothek liefen parallel – ohne Koordination. Ihr Ziel war es, Kosten zu senken und eine nachhaltige langfristige Finanzstrategie aufzubauen.
Keine Krise, keine Dringlichkeit – nur das Gefühl, dass die Dinge besser strukturiert sein könnten. Vorsorge, Versicherungen, Steuern, allgemeine Klarheit. Erfahren Sie, wie andere angefangen haben.
Marc hatte keine klaren Vorstellungen, was er langfristig mit seinem Geld anfangen sollte. Eine Strategie oder Planung fehlte noch – seine Ersparnisse lagen mehrheitlich auf einem Konto oder flossen in seine Hobbys. Er hatte noch nie mit einem Finanzberater zusammengearbeitet: smzh war seine erste Erfahrung mit professioneller Finanzberatung.
Simon hatte keine Hausratversicherung und eine Säule 3a ausschliesslich über seine Bank. Die Unterschiede zwischen einer bankgebundenen und einer versicherungsgebundenen Lösung der dritten Säule kannte er kaum. Eine frühere Erfahrung mit einem Finanzberater hatte einen schlechten Eindruck hinterlassen – Simon erinnert sich an aggressive Verkaufsmethoden ohne echtes Interesse an seinen Bedürfnissen.
Anton Zemp wollte wissen, ob sein Versicherungsportfolio gut aufgestellt sei. Die Antwort von smzh war klar und unerwartet: ja, das ist es. Diese Ehrlichkeit wurde zum Fundament einer langfristigen Familienbeziehung. Heute betreut smzh die Beratungsbeziehung für Anton und seine gesamte Familie – eine ganzheitliche, generationenübergreifende Partnerschaft.
Die Pensionierung rückt näher oder eine andere grosse Veränderung steht an. Die Entscheidungen, die Sie jetzt treffen, sind von langfristiger Bedeutung. Sehen Sie, wie andere sich auf so eine Situation vorbereitet haben.
Sonja befand sich in einer Lebensphase, die von mehreren Herausforderungen gleichzeitig geprägt war: Administrative, rechtliche, finanzielle und organisatorische Fragen wollten alle auf einmal geregelt werden. Zeitweise fühlte sie sich völlig überfordert und hatte grosse Angst, bei wichtigen Entscheidungen Fehler zu machen. Sie kam zu smzh auf Empfehlung ihrer Tochter, die bereits Kundin von Marktgebietsleiter Stefan Glavas war.
Sie sind kürzlich zugezogen und das Schweizer System ist Ihnen noch fremd – Vorsorge, Versicherungen, Steuern. Sie brauchen jemanden, der Ihnen alles erklärt, ohne Ihnen etwas Unnötiges zu verkaufen. Erfahren Sie, wie andere sich orientiert haben.
Kai Brenner zog aus dem Ausland in die Schweiz und sah sich konfrontiert mit einem System, das ihm völlig neu war. Er hatte keinen Referenzpunkt, keine klare Orientierung. smzh begleitete ihn Schritt für Schritt an die Schweizer Standards heran – verständlich, geduldig und mit echter Fachkompetenz. Kai Brenner ist heute nach Schweizer Vorsorge- und Versicherungsstandards rundum abgesichert. Er kennt das System, versteht die Grundlagen und trifft informierte Entscheidungen.
Lassen Sie sich überzeugen! Mit einem strukturierten, unabhängigen Ansatz betrachten wir Ihre Finanzen, Vorsorge, Immobilien und Steuern als zusammenhängendes Ganzes – nicht isoliert. Sie sehen genau, wo Sie stehen, was fehlt und was besser funktionieren könnte.
Klarheit ist kein Zufall – sie ist die Grundlage jeder guten Entscheidung.
Wir betrachten Ihre gesamte Finanz- und Lebenssituation – ohne Produktverkaufsdruck, mit Fokus auf Ihre persönlichen Ziele.
Sie erhalten einen klaren Überblick über Ihre bestehenden Lösungen, Verträge und Optionen – kompakt, verständlich, nachvollziehbar.
Wir holen Offerten ein, vergleichen Konditionen und verhandeln in Ihrem Interesse mit Banken, Versicherern und Partnern.
Der Check-Up ist ein Prozess. Wir bleiben an Ihrer Seite – bei Anpassungen, Lebensveränderungen und neuen Projekten.
Ein Ansprechpartner – aber Zugriff auf das gesamte smzh Expertennetzwerk.
Wir sehen Ihre unternehmerische und private Welt als Einheit. Finanzierung, Steuern, Vorsorge und Versicherungen existieren nicht isoliert – sie beeinflussen sich gegenseitig. Diese Zusammenhänge zu verstehen ist der Ausgangspunkt für echte Klarheit.
Das Ergebnis: strukturierte Prozesse, steueroptimierte Lösungen und eine langfristige Strategie – sei es für Ihr Unternehmen oder für Sie persönlich.
Massgeschneiderte Beratung für jede Lebensphase.
Unser einzigartiges Angebot für Privatkunden verbindet ganzheitliche Finanzberatung mit individueller Betreuung.
Ihr Partner für ganzheitliche Unternehmensberatung.
smzh bietet Firmenkunden massgeschneiderte Lösungen in den Bereichen Finanzen, Vorsorge, Versicherungen und Steuern – professionell, effizient und individuell abgestimmt.
Rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Termin online für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns.
