Erstmaliger Eigenheimkauf mit integrierter Finanzplanung

01 – DIE AUSGANGSSITUATION

Wo stand Simon, bevor er Kunde wurde?

Simon befand sich in einer entscheidenden Lebensphase: Er wollte Wohneigentum erwerben, verstand jedoch die Komplexität des Schweizer Finanzsystems noch nicht vollständig. Gleichzeitig hatte eine frühere Beratungserfahrung sein Vertrauen in die Branche erschüttert: Ein anderer Anbieter hatte ihm ein ungeeignetes Säule-3a-Produkt sowie unnötige Versicherungen empfohlen – ohne jegliche Ausrichtung auf seine tatsächlichen Bedürfnisse.

Seitdem hatte Simon niemandem mehr vertraut – bis er smzh begegnete.

02 – DIE HERAUSFORDERUNG

Welche konkreten Hürden galt es zu überwinden?

• Eigenhänder werden und die Komplexität des gesamten Kaufprozesses verstehen

• Säule 3a und 3b besser verstehen und gezielt optimieren

• Versicherungslösungen finden, die wirklich zum eigenen Profil passen

• Steueroptimierungspotenziale erkennen und nutzen

• Vertrauen in eine Finanzberatung zurückgewinnen nach einer negativen Erfahrung

03 – DIE UNTERSTÜTZUNG DURCH smzh

Wie hat smzh den Prozess begleitet?

Nach der ersten Begegnung an der Arosa Classic Car nahm smzh einige Zeit später telefonisch Kontakt auf. Simon gab der Zusammenarbeit eine Chance – und die Erfahrung war von Anfang an eine grundlegend andere.

smzh verfolgte einen ganzheitlichen, kundenzentrierten Ansatz mit massgeschneiderten Lösungen in allen relevanten Bereichen:

• Vorsorgeplanung und -beratung – strukturierte Analyse und Neuausrichtung

• Optimierung und Neulösung Säule 3a und 3b

• Vollständige Begleitung und Abwicklung des Eigenheimkaufs inkl. Finanzierung

• Erstellung der Steuerklärung über smzh

Durchgehend war smzh verfügbar, reaktiv und freundlich – und baute so das Vertrauen wieder auf, das Simon verloren hatte.

04 – DAS ERGEBNIS

Was hat Simon erreicht?

Simon hat sein Eigenheim erfolgreich erworben und finanziert – ein Meilenstein, den er zu einem grossen Teil der Begleitung durch smzh verdankt. Darüber hinaus verfügt er nun über eine klare, optimierte Finanzstrategie, die Vorsorge, Versicherung und Steuern umfasst.

Was Simon darüber hinaus schätzt: die Beziehung selbst. Ein Partner, der verlässlich verfügbar ist, seine Situation kennt und mit ehrlichen, massgeschneiderten Empfehlungen antwortet.