01 – DIE AUSGANGSSITUATION

Wo stand Simon, bevor er Kunde wurde?

Simon besass keine Hausratversicherung und hatte eine Säule 3a bei seiner Bank. Die Unterschiede zwischen einer bankgebundenen und einer versicherungsgebundenen 3. Säule kannte er nicht. Ein früherer Kontakt mit einem anderen Anbieter hatte einen schlechten Eindruck hinterlassen – der Anbieter war damals nicht auf seine Bedürfnisse eingegangen.

Zu smzh kam Simon, weil seine Freundin bei einem Art-on-Ice-Event einen Finanzcheck gewann. Diese erste Begegnung führte zu einer strukturierten Beratung.

02 – DIE HERAUSFORDERUNG

Welche konkreten Hürden galt es zu überwinden?

• Fehlende Hausratversicherung
• Unvollständiges Verständnis der Säule 3a – Bank vs. Versicherungslösung
• Negative Erfahrung mit einem anderen Anbieter (nur Produktverkauf, keine Bedarfsanalyse)
• Erster strukturierter Umgang mit Vorsorge- und Versicherungsthemen

03 – DIE UNTERSTÜTZUNG DURCH smzh

Wie hat smzh den Prozess begleitet?

Drei klar strukturierte Beratungsgespräche führten Simon Schritt für Schritt zur richtigen Lösung:

• Erstes Gespräch: Situationsanalyse und Klärung offener Fragen (gemeinsam mit seiner Freundin)
• Zweites Gespräch: Erklärung und Unterzeichnung der ausgewählten Säule 3a
• Drittes Gespräch: Empfehlung einer geeigneten Hausratversicherung mit klar erklärten Leistungen
• Detailerläuterung und Unterzeichnung der Hausratversicherung
• Vergleich und Erklärung: Säule 3a über Bank vs. über Versicherung

Simon betont, dass ihm auch beim dritten Mal geduldig alles nochmals erklärt wurde – ohne Druck und ohne ihm etwas aufzuzwingen.

04 – DAS ERGEBNIS

Was hat Simon erreicht?

Simon hat heute eine passende Hausratversicherung sowie eine Säule 3a, die wirklich zu seiner Situation passt. Er versteht die Unterschiede zwischen den Produkten und kann informierte Entscheidungen treffen.

Dank seiner Erfahrung empfiehlt er smzh gerne weiter: eine kompetente Beratung für jeden, der Klarheit in Versicherungs- und Vorsorgeangelegenheiten sucht.