Planen Sie Ihren Ruhestand frühzeitig und sorgenfrei mit unserer Pensionsplanung. Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation, optimieren den steuerlichen Kapital- und Rentenbezug und entwickeln eine nachhaltige Strategie, die Ihren Lebensstandard im Ruhestand sichert. So schaffen wir finanzielle Klarheit, Flexibilität und die Grundlage für einen sorgenfreien Ruhestand.
Die Pensionsplanung ist eine umfassende Analyse und Strategieentwicklung für den finanziellen Übergang vom Erwerbsleben in den Ruhestand. Sie berücksichtigt Einkünfte aus Vorsorge, Ersparnissen und Investitionen sowie Ausgaben und Steuern, um eine nachhaltige und sichere Planung für die Pensionierung zu schaffen. Ziel ist es, die finanzielle Unabhängigkeit zu gewährleisten und Ihren Lebensstandard im Ruhestand zu sichern.
Simulationen für verschiedene Pensionierungszeitpunkte, einschliesslich vorzeitiger Erwerbsaufgabe
Analyse der Auswirkungen auf Vorsorgeleistungen, Steuern und Liquidität
Empfehlungen für die optimale Nutzung von Vorsorgegeldern
Steuerliche Optimierung und Sicherstellung langfristiger Liquidität
Unterstützung bei Entscheidungen wie Kapitalbezug oder Rentenbezug und deren Auswirkungen
Erfahren Sie, warum freiwilliges Sparen zur Altersvorsorge notwendig ist und wie die Säule 3a eine steuerbegünstigte Möglichkeit dafür bietet. Zudem werden praktische Schritte zur Analyse der finanziellen Situation und zur Festlegung von Sparzielen erläutert und wie Sie wichtige Aspekte der Diversifikation und der Risikobewertung berücksichtigen.
In diesem Video spricht Alf offen, ehrlich – und mit einem Augenzwinkern – über seine Altersvorsorge. Reinschauen lohnt sich!
Ab 50–55 Jahren bietet eine gezielte Planung ausreichend Zeit, finanzielle Engpässe zu vermeiden.
Eine durchdachte Strategie stellt sicher, dass Ihre finanziellen Mittel für den gewünschten Lebensstil ausreichen.
Die Planung berücksichtigt Optionen für einen früheren Ruhestand und deren finanzielle Folgen.
Frühzeitige Planung hilft, steueroptimierte Lösungen zu finden, z. B. durch gestaffelten Kapitalbezug.
Ihre Vorteile mit smzh bei der Pensionsplanung:
Rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Termin online für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns.
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Sie müssen sich nicht allein damit herumschlagen, denn unser 360° Check-Up ist kostenfrei und unverbindlich.
Eine frühzeitige Planung – idealerweise ab 50–55 Jahren – gibt Ihnen ausreichend Zeit, finanzielle Engpässe zu vermeiden, Vorsorgelücken zu schliessen und steuerliche Vorteile optimal zu nutzen. So legen Sie den Grundstein für einen sorgenfreien Ruhestand.
Wir analysieren Ihre gesamte finanzielle Situation: Vorsorgegelder aus der 1., 2. und 3. Säule, Ersparnisse, Investitionen, Ausgaben, Schulden und Steuern. Daraus entwickeln wir eine nachhaltige Strategie, die Ihren Lebensstandard sichert.
Beides hat Vor- und Nachteile – abhängig von Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und der steuerlichen Auswirkung. Wir zeigen Ihnen die Unterschiede auf und helfen Ihnen, die für Sie beste Entscheidung zu treffen.
Unsere Pensionsplanung umfasst auch Szenarien zur vorzeitigen Pensionierung. Wir berechnen, wie sich ein früherer Austritt auf Ihre Vorsorgeleistungen, Ihre Liquidität und Ihre Steuerlast auswirkt – und ob dieser Schritt realistisch umsetzbar ist.
Sie erhalten finanzielle Klarheit, eine massgeschneiderte Strategie zur Sicherung Ihres Lebensstandards, steuerliche Optimierung und die Gewissheit, für verschiedene Lebensszenarien gut vorbereitet zu sein. Wir begleiten Sie von der Analyse bis zur Umsetzung.
