01 – DIE AUSGANGSSITUATION

Wo stand Michelle, bevor sie Kundin wurde?

Michelle hatte keinen strukturierten Überblick über ihre finanzielle Gesamtsituation. Administrative Aufgaben, Versicherungen und ihre Hypothek liefen parallel, ohne klare Koordination. Ziel war es, Kosten zu senken und eine nachhaltige Finanzstrategie aufzubauen.

02 – DIE HERAUSFORDERUNG

Welche konkreten Hürden galt es zu überwinden?

• Fehlender Überblick über das Gesamtportfolio (Versicherungen, Vorsorge, Hypothek)

• Administrativer Aufwand ohne professionelle Unterstützung

• Optimierung der Hypothek bei Erneuerung – Verhandlung mit der Raiffeisen

• Individuelle Amortisationsstrategie anpassen

• Neue Lebenssituationen laufend integrieren (Stallumbauten, Selbständigkeit)

03 – DIE UNTERSTÜTZUNG DURCH smzh

Wie hat smzh den Prozess begleitet?

smzh übernahm schrittweise die vollständige administrative Betreuung und entwickelte eine massgeschneiderte Strategie für Michelle:

• Vorsorgeberatung und Abschluss einer Vorsorgelösung

• Anpassung der individuellen Amortisation bei der Raiffeisen

• Verhandlung der Hypothekarzinsen bei Erneuerung – zahlreiche Telefonate und vollständige Abwicklung der Korrespondenz

• Jährliche Standortbestimmung, neue Pläne, neue Versicherungsherausforderungen

• Laufende Begleitung bei Veränderungen (Stallumbauten, Selbständigkeit)

• Übernahme der gesamten administrativen Arbeiten

Dank der aktiven Verhandlungsführung durch smzh konnte die Hausbank von Michelle ein wettbewerbsfähiges Angebot für die Hypothek unterbreiten.

04 – DAS ERGEBNIS

Was hat Michelle erreicht?

Michelle verfügt heute über eine klar strukturierte Finanzstrategie. Die Hypothek wurde zu verbesserten Konditionen erneuert, die Vorsorge ist optimiert, und smzh begleitet sie laufend bei allen Fragen rund um Versicherung, Planung und Administration.

Die Zusammenarbeit erstreckt sich mittlerweile auch auf ihren Partner – ein Zeichen für das tiefe gegenseitige Vertrauen.