Cash Flow Management und Betriebsmittelfinanzierung

Cashflow und Liquiditätsmanagement: Die finanzielle Lebensader von KMU

Für Gründer, Unternehmer und Finanzverantwortliche ist ein gutes Liquiditätsmanagement unerlässlich. Es sorgt dafür, dass jederzeit genügend Barmittel zur Verfügung stehen, um laufende Ausgaben zu decken – unabhängig von der Profitabilität.

Cashflow verstehen – Liquidität sichern

Der Cashflow zeigt, wie viel Geld ins Unternehmen fliesst und wie viel es verlässt. Ein positiver Cashflow signalisiert finanzielle Stabilität. Liquiditätsengpässe hingegen können schnell kritisch werden – besonders für kleinere Unternehmen ohne Rücklagen.

Cashflow-Prognosen als Frühwarnsystem

Durch vorausschauende Planung lassen sich Schwankungen frühzeitig erkennen und Gegenmassnahmen einleiten. So können Investitionen besser geplant und unnötige Kosten wie Zinsen oder Mahngebühren vermieden werden.

Balance finden statt Mittel brachliegen lassen

Ein zu grosser Liquiditätsüberschuss ist ebenfalls nicht ideal – ungenutztes Kapital könnte sinnvoll investiert werden. Die Kunst liegt in der Balance zwischen Verfügbarkeit und Rentabilität.

Praxisnahe Tipps für den Alltag

- Rechnungen zügig stellen

- Kunden zur fristgerechten Zahlung anregen

- laufende Kosten optimieren und Rücklagen bilden

All das trägt zu einer gesunden Liquidität bei. Auch Gespräche mit der Bank sollten in guten Zeiten geführt werden, nicht erst im Ernstfall.