Wer langfristig investieren will, beginnt mit einem klaren Budget.
Eine langfristige Anlagestrategie beginnt mit einem klaren Bild der finanziellen Ausgangslage. Die Budgetplanung bildet dabei das Fundament: Sie schafft Transparenz über Einnahmen und Ausgaben – und zeigt, wie viel Kapital effektiv zur Verfügung steht – für gezielte Investitionen und smarte Finanzentscheide.
Ein zentraler Faktor dabei ist die Sparquote: Wie viel vom Einkommen bleibt nach Abzug aller Ausgaben übrig – und kann langfristig investiert oder für zukünftige Ziele zurückgelegt werden?
Ein gut strukturiertes Budget ist jedoch kein Selbstzweck. Es bildet den ersten Baustein auf dem Weg zu einer umfassenden Finanzarchitektur. Sobald Klarheit über Einnahmen, Ausgaben und Sparquote besteht, folgt im nächsten Schritt die Gesamtvermögensanalyse: die strukturierte Erfassung aller Vermögenswerte und Verpflichtungen.
Die Budgetplanung schafft somit die Voraussetzung, um ein vollständiges Bild Ihrer finanziellen Gesamtsituation zu entwickeln – als Grundlage für fundierte und langfristig tragfähige Anlageentscheide. Dabei erfassen wir nicht nur fixe und variable Kosten, sondern auch Schwankungen und Sondereffekte.
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Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Anlagestrategie.
So detailliert wie nötig, aber so einfach wie möglich. Ziel ist ein realistisches Bild – nicht Perfektion.
Mindestens jährlich oder bei grösseren Veränderungen (z. B. Jobwechsel, Familienzuwachs, Umzug).
Dann analysieren wir gemeinsam Ihre Ausgabenstruktur und identifizieren Optimierungsmöglichkeiten. Kleine Änderungen können oft viel bewirken.
