Die smzh Gesamtvermögensübersicht ist eine umfassende Analyse und Darstellung Ihrer finanziellen Situation, die sowohl «bankable» Vermögenswerte (z. B. Konten, Anlagen) als auch «non-bankable» Werte (z. B. Immobilien, Beteiligungen) einbezieht. Sie liefert eine ganzheitliche Sicht auf Ihr Vermögen und berücksichtigt Ihre Verpflichtungen, Vermögensstrukturen und Anlageverteilungen. Ziel ist es, Transparenz zu schaffen, Optimierungspotenziale zu identifizieren und Ihre finanziellen Ressourcen nachhaltig an Ihren persönlichen und unternehmerischen Zielen auszurichten.
Ablauf der Erstellung einer Gesamtvermögensübersicht
Erfassung der Ausgangslage
Sammlung aller relevanten Informationen und Unterlagen, darunter Bankkonten, Vorsorgeguthaben, Immobilienwerte und bestehende Verpflichtungen wie Hypotheken.
Analyse Ihrer Vermögensstruktur, Anlageklassen und Währungsaufteilungen.
Analyse der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Prüfung von Vermögenswerten wie Anlagen, Liquidität, Immobilien und Beteiligungen.
- Bewertung der Verpflichtungen, wie z. B. laufende Kredite oder Hypotheken.
Ganzheitliche Betrachtung
- Kombination von «bankable» und «non-bankable» Vermögenswerten für ein vollständiges Bild.
- Identifikation von Über- oder Untergewichtungen bestimmter Vermögensklassen oder Währungen.
Zusammenstellung der Übersicht
- Detaillierte und visuell ansprechende Darstellung Ihrer Vermögensverteilung.
- Aufteilung nach Kategorien, Anlageklassen, geografischen Regionen und weiteren relevanten Aspekten.
Identifikation von Optimierungspotenzialen
- Aufdeckung von Schwachstellen, wie z. B. ineffizienten Anlagen, ungenutzten Steuerersparnissen oder überhöhten Kosten.
- Vorschläge zur Optimierung und nachhaltigen Strukturierung Ihres Vermögens.
Kundennutzen der Gesamtvermögensübersicht
Transparenz und Klarheit
- Sie erhalten einen vollständigen Überblick über Ihre finanzielle Situation, einschliesslich Vermögen, Verbindlichkeiten und deren Zusammensetzung.
Ganzheitliche Finanzplanung
- Die Übersicht verbindet all Ihre Vermögenswerte in einem umfassenden Konzept und berücksichtigt persönliche sowie unternehmerische Ziele.
Optimierung Ihrer Finanzen
- Durch die Identifikation von Verbesserungspotenzialen können Sie Ihr Vermögen effizienter nutzen und langfristige Vorteile realisieren.
Fundierte Entscheidungsgrundlage
- Klare und nachvollziehbare Informationen erleichtern wichtige Entscheidungen, wie Investitionen, Umschichtungen oder Nachfolgeplanung.
Nachhaltige Strategien
- Die Übersicht hilft Ihnen, Ihr Vermögen nachhaltig zu strukturieren, um finanzielle Sicherheit und Stabilität zu gewährleisten.
Warum sollte jeder eine Gesamtvermögensübersicht erstellen lassen?
Komplexität des modernen Finanzlebens
- Viele Menschen besitzen diverse Vermögenswerte, deren Verteilung oft unklar ist. Eine Übersicht schafft Ordnung und ermöglicht effizientes Management.
Veränderte Lebensumstände
- Ob Jobwechsel, Familiengründung oder Ruhestand: Eine Gesamtvermögensübersicht passt Ihre Finanzstrategie an neue Gegebenheiten an.
Risiko- und Kostensenkung
- Übersehenes Optimierungspotenzial oder ungenutzte Steuererleichterungen können hohe Kosten verursachen. Die Übersicht minimiert solche Risiken.
Langfristige Planungssicherheit
- Mit einer klaren Struktur können Sie Ihre finanziellen Ziele langfristig sichern und flexibel auf Veränderungen reagieren.
Geeignet für alle Lebensphasen
- Ob Berufseinsteiger, Familienvater oder Unternehmer: Jeder profitiert von einer klaren und transparenten Darstellung seiner Vermögenswerte.