Strategisch investieren. Professionell begleitet.
Jeder Mensch hat individuelle finanzielle Ziele, sei es Unabhängigkeit, eine sorgenfreie Pensionierung oder die Absicherung der Familie. Klassisches Sparen reicht zum Erreichen dieser Ziele heute aber nicht mehr aus. Wer Vermögen nachhaltig aufbauen oder erhalten will, braucht eine fundierte, flexible Anlagestrategie – wie smzh Invest sie bietet!
Damit Sie Ihre Träume finanzieren können.
Damit mehr Zeit für das Wichtige im Leben bleibt.
Damit Ihr Vermögen Generationen verbindet.
Unabhängig von der Vermögensgrösse – ohne Mindestbetrag, ohne Mindestgebühren
Freies Vermögen, Säule 3a oder Freizügigkeit
smzh – Vermögensverwalter – Depotbank
Persönliche Beratung und Betreuung nach unserem Family-Office-light-Ansatz
Die Wahl Ihrer Anlagestrategie und der bevorzugten Umsetzungsform bildet die Basis für die operative Umsetzung. Wir denken nicht in Einzelkomponenten, sondern in einer konsolidierten, strategisch geführten Struktur – mit klaren Verantwortlichkeiten und einem Ziel: Ihre langfristigen Vermögensziele effizient, unabhängig und transparent umzusetzen.
Ob Sie eine ETF-Strategie umsetzen oder eine komplexe Anlagelösung wünschen, wir integrieren Ihre Entscheidung in eine konsolidierte Struktur:
Sie profitieren von einer Lösung, die höchsten professionellen Standards entspricht und dennoch individuell, modular sowie einfach zugänglich gestaltet ist.
Unabhängig. Partnerschaftlich. Transparent.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen definieren wir eine individuelle Anlagestrategie. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung können und wollen Sie tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren?
Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse finden wir mit Ihnen die Balance zwischen Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien, die Ihrem Risikoprofil entspricht.
Wir unterscheiden zwischen:
Wir haben die Vermögensverwaltung nicht neu erfunden – aber wir machen sie für jeden zugänglich, in nur wenigen Schritten.
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Anlagestrategie.
Die Gesamtkosten betragen 0.75% für die Vermögensverwaltung und 0.90% für Vorsorgelösungen (Säule 3a und Freizügigkeit). Darin enthalten sind Verwaltungsgebühren, Depotgebühren, Courtagen, Fremdwährungskosten und Steuerauszug sowie insbesondere unsere persönliche Beratung. Nicht enthalten sind Produktgebühren (je nach Strategie zwischen 0.08%-0.25%) sowie steuerliche Abgaben wie Stempelabgaben und Mehrwertsteuer.
Sie entscheiden frei, wie viel Sie investieren möchten – ob als einmalige Summe oder über einen Sparplan. Unsere Lösungen sind unabhängig von Einkommen oder Vermögen zugänglich.
Wir legen grossen Wert auf eine persönliche Beratung, unabhängig von der Höhe Ihres Vermögens oder Einkommens. Dank unserer Unabhängigkeit können wir auf eine breite Auswahl an Lösungen zurückgreifen, die ausschliesslich auf Ihre Interessen zugeschnitten sind. Sie profitieren dadurch von einer transparenten, objektiven Beratung und einem umfassenden Service ohne Interessenkonflikte. Ergänzend bieten wir Ihnen mit unserem Family-Office-Light-Ansatz eine ganzheitliche Betreuung Ihres gesamten finanziellen Ökosystems an.
Ihre Strategie wird durch das smzh Chief Investment Office (CIO) definiert und dem erfahrenen Vermögensverwaltungspartner Everon umgesetzt.
Ja. Unsere Anlagelösungen sind modular und flexibel. Sie können Ihre Strategie, Ihren Anlagehorizont oder Ihr Risikoprofil jederzeit anpassen.
Nein. Mit smzh Invest erhalten Sie Zugang zu denselben professionellen Strukturen und Strategien, die sonst Private-Banking-Kunden vorbehalten sind – unabhängig von der Höhe Ihres Investments.
Für unsere Invest-Lösungen setzen wir auf die Zusammenarbeit mit ausgewiesenen Partnern: Die Vermögensverwaltung erfolgt durch Everon, während im Bereich der Vorsorgelösungen die Vorsorgestiftung Liberty als unser Partner agiert. Bei der Wahl der Depotbank stehen Ihnen Hypothekarbank Lenzburg, Julius Bär, UBS, Vontobel, Swissquote sowie VP Bank zur Verfügung.
Ihr Vermögen wird bei einer renommierten Depotbank Ihrer Wahl verwahrt. Zur Verfügung stehen Ihnen Hypothekarbank Lenzburg, Julius Bär, UBS, Vontobel, Swissquote oder VP Bank. Ihr Depot wird stets auf Ihren Namen geführt, sodass Sie jederzeit Zugriff sowie volle Transparenz und Sicherheit über Ihr Vermögen haben.
Durch die Everon-smzh-App können Sie die Entwicklung Ihrer Anlagen rund um die Uhr abrufen und verfolgen. Selbstverständlich stehen Ihnen unsere Kundenberaterinnen und Kundenberater jederzeit für eine persönliche Beratung zur Verfügung.
Ja, Sie können Ihr Vermögen jederzeit ganz oder teilweise veräussern – die entsprechenden Mittel stehen Ihnen umgehend zur Verfügung. Bitte beachten Sie, dass es je nach gewähltem Produkt oder Anlage eine kurze Abwicklungsfrist geben kann.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
