Strategisch investieren. Professionell begleitet.
Mit smzh Invest investieren Sie nicht «irgendwie», sondern mit Plan, Struktur und einem klaren Ziel.
Sie bestimmen, wie viel Kapital Sie investieren möchten. In Kooperation mit externen Vermögensverwaltern übernehmen unsere Expertinnen und Experten für Sie die professionelle Veranlagung Ihrer Mittel. Sie profitieren von einem hochprofessionellen Anlage-Setup, das üblicherweise Private-Banking-Kunden vorbehalten ist. Mit uns erhalten Sie Zugang zu den gleichen Strukturen, Strategien und Anlageinstrumenten – unabhängig von der Höhe Ihres Einkommens oder Vermögens. Sie profitieren dabei von einer maximalen Transparenz, ohne sich im Detail um die Verwaltung kümmern zu müssen. So bleibt mehr Zeit für alles, was Ihnen wirklich wichtig ist.
Warum Investieren heute unverzichtbar ist
Jeder Mensch hat individuelle finanzielle Ziele: Ob finanzielle Unabhängigkeit, Eigenheim, sorgenfreie Pensionierung oder Absicherung der Familie – sie alle verlangen nach mehr als klassischem Sparen. Wer Vermögen nachhaltig aufbauen oder erhalten will, braucht heute eine fundierte, flexible Anlagestrategie. In einer Welt mit Inflation, unsicheren Rentensystemen und schwankenden Märkten ist systematisches Investieren keine Option mehr, sondern eine Notwendigkeit.
Bei smzh stehen nicht Produkte im Vordergrund, sondern Ihre Ziele. Wir begleiten Sie unabhängig, individuell und mit einer ganzheitlichen Strategie – abgestimmt auf Ihre Wünsche, Ihr Risikoprofil und Ihren Zeithorizont. Unsere Beratung beginnt stets mit einer gründlichen Gesamtvermögensanalyse – der Basis für jede erfolgreiche Anlagestrategie.
Die smzh-Gesamtvermögensanalyse steht für einen Paradigmenwechsel in der Finanzberatung: Weg von fragmentierten Einzelbetrachtungen hin zu einer strukturierten Gesamtsicht, die alle Aspekte des Vermögens berücksichtigt – unabhängig davon, bei welchen Institutionen die Vermögen liegen oder in welcher Form sie bestehen.
...dient als Fundament für alle weiteren Entscheidungen. Denn erst, wenn wir Ihre finanziellen Rahmenbedingungen, Bedürfnisse und Ziele im Detail verstehen, können wir eine passende Anlagestrategie entwickeln – zugeschnitten auf Ihre Lebenssituation.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen leiten wir eine individuelle Anlagestrategie ab. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung sind Sie bereit und in der Lage zu tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Und über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren?
Auf dieser Basis leiten wir Ihre Strategische Asset Allokation (SAA) ab – das Grundgerüst Ihrer Geldanlage. Denn nicht das «richtige Timing» oder einzelne Produkte entscheiden über Ihren langfristigen Erfolg, sondern die durchdachte Mischung der Anlageklassen. Wissenschaftliche Studien zeigen, dass langfristig über 80 % der Portfolio-Rendite von der Anlagestrategie abhängt – also von der SAA.
Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse gilt es, das optimale Gleichgewicht zwischen verschiedenen Anlageklassen wie Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien zu finden. Entscheidend ist dabei nicht nur die Einzelbetrachtung von Anlageklassen, sondern ihr Zusammenspiel. Eine breite Streuung über unkorrelierte Anlageklassen reduziert die Schwankungsanfälligkeit und erhöht die Stabilität der Erträge.
Einmal definiert, folgt die konsequente Umsetzung: Wir verfolgen Ihre Anlagestrategie diszipliniert und entfernen uns nicht bei jeder Marktschwankung vom eingeschlagenen Kurs. Statt hektischer Käufe und Verkäufe setzen wir auf einen klaren Fahrplan, der regelmässige Überprüfungen und nötige Anpassungen vorsieht. So bleibt Ihr Portfolio auf Kurs – egal, ob die Finanzmärkte gerade in Aufruhr sind oder Bestmarken erreichen. Langfristige Perspektive, Geduld und Vertrauen in die Strategie sind unsere Erfolgsfaktoren.
Unsere Anlagelösungen sind so individuell wie Ihre Bedürfnisse. Ob Sie Ihre Strategie selbst umsetzen oder eine professionelle Verwaltung wünschen – mit unserem flexiblen, modularen Angebot finden Sie das Richtige.
Unsere Beratung ist vollständig unabhängig. Wir wählen aus einer Vielzahl verfügbarer Anlageinstrumente jene aus, die exakt zu Ihrer Situation passen. Ihre Ziele, nicht Produkte, stehen dabei im Mittelpunkt.
Sie profitieren von einem hochprofessionellen Anlage-Setup, das üblicherweise Private-Banking-Kunden vorbehalten ist. Mit uns erhalten Sie Zugang zu den gleichen Strukturen, Strategien und Anlageinstrumenten – unabhängig von der Höhe Ihres Einkommens oder Vermögens.
Unsere Vermögensverwaltung ist hochgradig individualisierbar – von einfachen ETF-Strategien über ausgewogene Fondsportfolios bis hin zu komplexen Multi Asset-Lösungen mit alternativen Anlagen. Dabei richtet sich die Auswahl strikt nach Ihrem Risikoprofil, Ihren Zielen und Ihrem Zeithorizont.
Die Wahl Ihrer Anlagestrategie und der bevorzugten Umsetzungsform bildet die Basis für die operative Umsetzung. Doch wie stellen wir sicher, dass alle Bausteine zusammenpassen und im Einklang mit Ihrer Strategie stehen?
Hier setzt unser partnerschaftlicher Ansatz an: Wir denken nicht in Einzelkomponenten, sondern in einer konsolidierten, strategisch geführten Struktur – mit klaren Verantwortlichkeiten und einem Ziel: Ihre langfristigen Vermögensziele effizient, unabhängig und transparent umzusetzen.
Strategische Führung durch das smzh Chief Investment Office (CIO)
Unsere Investment-ExpertInnen im CIO analysieren kontinuierlich die Märkte, bewerten Anlageklassen und definieren die strategischen Grundausrichtungen.
Auf dieser Basis erfolgt die Gewichtung nach Anlageklassen und Regionen und die Auswahl geeigneter Anlageinstrumente.
Individuelle Umsetzung – modular, flexibel und unabhängig
Ob Sie mit einem Fondssparplan starten, eine ETF-Strategie umsetzen oder eine komplexe Multi-Asset-Lösung wünschen – wir integrieren Ihre Entscheidung in eine konsolidierte Struktur. So bleibt Ihre Strategie auch bei verschiedenen Umsetzungswegen einheitlich und steuerbar.
Und weil erfolgreiches Investieren viel Zeit und noch mehr Know-how braucht, kümmern wir uns gemeinsam mit externen Vermögensverwaltungs-Partnern um Ihr Geld.
Klare Rollenteilung für maximale Klarheit
Sie profitieren von einem Setup, das institutionellen Standards entspricht – und dennoch so gestaltet ist, dass es individuell, modular und zugänglich bleibt.
Unabhängig. Partnerschaftlich. Transparent.
Wir haben die Vermögensverwaltung nicht neu erfunden – aber wir machen sie für alle zugänglich. Professionelle Vermögensverwaltung war bislang ein Privileg für sehr vermögende Kunden. Wir bei smzh haben uns zum Ziel gesetzt, diese Expertise für jeden zugänglich zu machen.
- Bernhard Mannes Baruch, US-amerikanischer Finanzier, Politikberater und Philanthrop.
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Anlagestrategie.
Sie entscheiden frei, wie viel Sie investieren möchten – ob als einmalige Summe oder über einen Sparplan. Unsere Lösungen sind unabhängig von Einkommen oder Vermögen zugänglich.
Im Gegensatz zu produktgetriebenen Banken stellen wir Ihre Ziele ins Zentrum. Unsere unabhängige und ganzheitliche Gesamtvermögensanalyse bildet die Basis für eine individuell zugeschnittene Anlagestrategie.
Ihre Strategie wird durch das smzh Chief Investment Office (CIO) definiert und mit erfahrenen externen Vermögensverwaltungspartnern umgesetzt. Ihr Vermögen liegt sicher bei einer Depotbank Ihrer Wahl.
Ja. Unsere Anlagelösungen sind modular und flexibel. Sie können Ihre Strategie, Ihren Anlagehorizont oder Ihr Risikoprofil jederzeit anpassen.
Nein. Mit smzh Invest erhalten Sie Zugang zu denselben professionellen Strukturen und Strategien, die sonst Private-Banking-Kunden vorbehalten sind – unabhängig von der Höhe Ihres Investments.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst - gegenüber unseren Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir höchste Sorgfalt in jeder Entscheidung walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kund:innen stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren KundInnen echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns immer im Interesse unserer Kunden zu handeln.
Rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Termin online für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns.
