Strategisch investieren. Professionell begleitet.
Ob freies Vermögen, 3a- oder Freizügigkeitsgelder – mit smzh Invest legen Sie Ihr Kapital planmässig, strukturiert und zielgerichtet an.
Jeder Mensch hat individuelle finanzielle Ziele, sei es Unabhängigkeit, eine sorgenfreie Pensionierung oder die Absicherung der Familie. Klassisches Sparen reicht zum Erreichen dieser Ziele heute aber nicht mehr aus. Wer Vermögen nachhaltig aufbauen oder erhalten will, braucht eine fundierte, flexible Anlagestrategie – wie smzh Invest sie bietet!
Lassen Sie Ihr Erspartes für Sie arbeiten!
Wählen Sie die optimale Anlagestrategie für Ihre Altersvorsorge in der Säule 3a und sparen Sie Steuern.
Flexible und effiziente Anlage Ihrer Freizügigkeitsgelder.
Mit smzh Invest erhalten Sie unabhängig von der Höhe Ihres Einkommens oder Vermögens Zugang zu Strukturen, Strategien und Anlageinstrumenten, die üblicherweise Private-Banking-Kunden vorbehalten sind. Damit Sie Ihre Zukunft bestmöglich gestalten können.
Bei smzh stehen nicht Produkte im Vordergrund, sondern Ihre Ziele. Unsere Beratung beginng mit einer gründlichen Gesamtvermögensanalyse – der Basis für jede erfolgreiche Anlagestrategie. So stimmen wir unser gemeinsames Vorgehen auf Ihre Wünsche, Ihr Risikoprofil und Ihren Zeithorizont ab.
Die Wahl Ihrer Anlagestrategie und der bevorzugten Umsetzungsform bildet die Basis für die operative Umsetzung. Doch wie stellen wir sicher, dass alle Bausteine zusammenpassen und im Einklang mit Ihrer Strategie stehen?
Hier setzt unser partnerschaftlicher Ansatz an: Wir denken nicht in Einzelkomponenten, sondern in einer konsolidierten, strategisch geführten Struktur – mit klaren Verantwortlichkeiten und einem Ziel: Ihre langfristigen Vermögensziele effizient, unabhängig und transparent umzusetzen.
Strategische Führung durch das smzh Chief Investment Office (CIO)
Unsere Investment-ExpertInnen im CIO analysieren kontinuierlich die Märkte, bewerten Anlageklassen und definieren die strategischen Grundausrichtungen.
Auf dieser Basis erfolgt die Gewichtung nach Anlageklassen und Regionen und die Auswahl geeigneter Anlageinstrumente.
Individuelle Umsetzung – modular, flexibel und unabhängig
Ob Sie mit einem Fondssparplan starten, eine ETF-Strategie umsetzen oder eine komplexe Multi-Asset-Lösung wünschen – wir integrieren Ihre Entscheidung in eine konsolidierte Struktur.
Und weil erfolgreiches Investieren viel Zeit und noch mehr Know-how braucht, kümmern wir uns gemeinsam mit externen Vermögensverwaltungs-Partnern um Ihr Geld.
Klare Rollenteilung für maximale Klarheit
Sie profitieren von einem Setup, das institutionellen Standards entspricht – und dennoch individuell, modular und zugänglich gestaltet ist.
Unabhängig. Partnerschaftlich. Transparent.
Ausgehend von der Gesamtvermögensanalyse und Ihren Zielen definieren wir eine individuelle Anlagestrategie. Im Zentrum steht dabei Ihr Risikoprofil: Wie viel Schwankung können und wollen Sie tragen? Welche Ertragsziele verfolgen Sie? Über welchen Zeithorizont möchten Sie investieren?
Auf Basis solider wissenschaftlicher Erkenntnisse finden wir mit Ihnen die Balance zwischen Obligationen, Aktien und alternativen Anlagen wie Immobilien, die Ihrem Risikoprofil entspricht. Wir unterscheiden zwischen:
Festverzinslich: Aktienanteil 0%
Rendite: Aktienanteil von max. 40%
Ausgewogen: Aktienanteil von max. 60%
Wachstum: Aktienanteil von max. 80%
Aktien: Aktienanteil von max. 100%
Wir haben die Vermögensverwaltung nicht neu erfunden – aber wir machen sie aber für jeden zugänglich.
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Anlagestrategie.
Sie entscheiden frei, wie viel Sie investieren möchten – ob als einmalige Summe oder über einen Sparplan. Unsere Lösungen sind unabhängig von Einkommen oder Vermögen zugänglich.
Im Gegensatz zu produktgetriebenen Banken stellen wir Ihre Ziele ins Zentrum. Unsere unabhängige und ganzheitliche Gesamtvermögensanalyse bildet die Basis für eine individuell zugeschnittene Anlagestrategie.
Ihre Strategie wird durch das smzh Chief Investment Office (CIO) definiert und dem erfahrenen Vermögensverwaltungspartner everon umgesetzt.
Ja. Unsere Anlagelösungen sind modular und flexibel. Sie können Ihre Strategie, Ihren Anlagehorizont oder Ihr Risikoprofil jederzeit anpassen.
Nein. Mit smzh Invest erhalten Sie Zugang zu denselben professionellen Strukturen und Strategien, die sonst Private-Banking-Kunden vorbehalten sind – unabhängig von der Höhe Ihres Investments.
Für unsere Invest-Lösungen arbeiten wir mit verschiedenen Partnern zusammen: Die Vermögensverwaltung übernimmt Everon, während unser Partner in Bezug auf Vorsorge Liberty ist. Bei den Depotbanken können Sie wählen zwischen Hypothekarbank Lenzburg, UBS, Vontobel, Swissquote, VP Bank und V Bank.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Termin online für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns.
