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Erstellung einer aktuellen Vorsorgeanalyse

smzh Vorsorgeberatung für Sie. Wir bieten Beratung und Unterstützung in diesem Feld - für alle.

Unser Ansatz eine lückenlose Vorsorgeplanung zu erstellen:

1. Ihre finanziellen Bedürfnisse und Ziele im Alter verstehen

Wie viel Geld werden Sie benötigen, um Ihren gewünschten Lebensstandard zu halten? Welche zusätzlichen Kosten könnten entstehen (z.B. Gesundheitsversorgung, Pflege, Reisen)?

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2. Eine umfassende Finanzplanung durchführen, die alle drei Säulen berücksichtigt

Dies sollte eine Bewertung Ihrer aktuellen und zukünftigen Einkommensquellen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden umfassen.

  • Wir prüfen ihren PK Auszug und lesen die notwendigen Informationen heraus
  • Wir prüfen ihre berufliche Vorsorge
  • Wir analysieren allfällige Säule 3a/3b

3. Ausarbeitung Vorschlag zur Schliessung allfälliger Lücken

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4. Gemeinsame Umsetzung

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5. Regelmässig überprüfen und anpassen

Ihre finanzielle Situation (z.B. Arbeitgeberwechsel und somit Änderungen in den Leistungen der Säule 2) und Ihre Bedürfnisse können sich im Laufe der Zeit ändern, daher ist es wichtig, Ihre Vorsorgeplanung regelmässig zu überprüfen und anzupassen.

  • Bereits ein Arbeitgeberwechsel bedarf unter umständen eine Anpassung der Situation.
  • List of other factors which have an impact on your current situation