Ihre Lebensziele stehen im Zentrum – nicht Produkte.
Unsere unabhängige Vermögensberatung in Zürich verbindet klare Analyse, ganzheitliche Finanzplanung und steueroptimierte Empfehlungen.
Persönlich vor Ort oder digital – immer ohne Verkaufsdruck und bank- bzw. produktneutral.
massgeschneidert. umfassend. für Sie. – dieses Versprechen prägt unsere tägliche Arbeit. Unsere Vermögensberatung in Zürich beginnt mit Zuhören und endet mit einer Lösung, die exakt zu Ihnen passt. Dabei stehen für uns sechs Prinzipien im Zentrum:
Keine Verkaufsziele. Allfällige Retrozessionen/Kickbacks werden offengelegt bzw. an Sie weitergegeben.
Finanzplanung, Anlageberatung, Vorsorge (Säule 3a/2), Steuern, Nachlass – alles greift ineinander.
Klare Empfehlungen, verständlich erklärt – ohne Fachjargon.
Gestaltung mit Blick auf Vermögens-, Einkommens- und Quellensteuern sowie Pensionierung.
Strukturierte Analyse, dokumentierte Empfehlungen, messbare Ziele statt Versprechen.
Auf Wunsch begleiten wir Anbieterwahl, Depot/3a-Setups und Produktauswahl – ohne Provisionsinteressen.
Unsere Vermögensberatung in Zürich richtet sich an alle, die ihre finanzielle Situation aktiv gestalten wollen – unabhängig von Lebensphase oder Vermögen. Unsere Kund:innen kommen mit ganz unterschiedlichen Anliegen zu uns. Was sie vereint: der Wunsch nach Klarheit, Sicherheit und fundierten Entscheidungen.
Risikoprofil, Asset-Allokation, Rebalancing-Rahmen.
Einkauf, Bezüge, Koordination mit Depots und Steuern.
Realisierung/Timing, Quellensteuer-Rückforderung, Dividenden-/Zins-Struktur.
Notgroschen, Amortisation, Zinsbindung.
BVG/IV-Lücken, Todesfall-/BU-Absicherung (beratung, nicht produktgetrieben).
Begleitung bei Nachlassplanung/Ehe- und Erbrecht (in Zusammenarbeit mit Fachspezialist:innen).
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Wir unterstützen Sie gerne bei Ihrer Anlagestrategie.
Bei der Vermögensberatung erhalten Sie konkrete Empfehlungen und einen Umsetzungsplan; Sie entscheiden und beauftragen die Bank/Anbieter. Die Vermögensverwaltung setzt eine Strategie laufend für Sie um (inkl. Rebalancing).
Sinnvoll unabhängig von der Vermögenshöhe – besonders vor Pensionierung, bei Erbschaften, grösseren Investitionen oder wenn Sie Ihre Strategie überprüfen wollen.
Wir arbeiten honorarbasiert (Pauschalen oder Stundenhonorar). Keine Provisionsziele; allfällige Retrozessionen/Kickbacks werden offengelegt bzw. an Sie weitergegeben.
Nicht zwingend. Wir sind produkt- und bankneutral und prüfen zuerst Ihre bestehende Lösung. Nur wenn es fachlich sinnvoll ist, empfehlen wir Anpassungen.
Beides. Einmalige Analysen/Finanzpläne sowie jährliche Reviews mit Monitoring – je nach Bedarf kombinierbar.
smzh ag steht für eine unabhängige, umfassende und massgeschneiderte Finanzlösung, die für jeden zugänglich ist. Dabei ist uns vor allem der regelmässige persönliche Austausch mit unseren Kundinnen und Kunden wichtig. Denn nur so kennen wir ihre Ziele und Wünsche und diese stehen bei unseren Überlegungen immer im Mittelpunkt. Wir setzen alles daran, die optimale Lösung für die aktuelle Lebenslage und alle zukünftigen zu finden.
Wir handeln stets verantwortungsbewusst - gegenüber unseren Kunden, Partnern und der Gesellschaft, indem wir höchste Sorgfalt in jeder Entscheidung walten lassen.
Die Bedürfnisse und Ziele unserer Kund:innen stehen im Zentrum unserer täglichen Arbeit.
Vertrauen ist die Grundlage unserer Arbeit – wir bewahren es mit grösster Sorgfalt, indem wir für unsere Kundinnen und Kunden stets die optimalen Lösungen finden.
Langfristige und nachhaltige Lösungen für unsere Kunden.
Wir sind stets bestrebt, innovative Lösungen zu entwickeln, die unseren KundInnen echten Mehrwert bieten.
Unser Grundsatz der Unabhängigkeit erlaubt es uns immer im Interesse unserer Kunden zu handeln.
Rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Termin online für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir freuen uns.
