Eine erfolgreiche Anlagestrategie ist kein einmaliges Ereignis, sondern ein kontinuierlicher Prozess. Die Finanzmärkte unterliegen Schwankungen, wirtschaftliche Rahmenbedingungen ändern sich und auch Ihre persönlichen Lebensumstände entwickeln sich weiter. Um langfristig erfolgreich zu investieren, ist eine regelmässige Überprüfung und Anpassung der Strategie essenziell.
Investitionen sollten nicht durch kurzfristige Marktbewegungen beeinflusst werden.
Veränderungen in der Wirtschaft, im Markt und im persönlichen Leben erfordern regelmässige Optimierung.
Erfolgreiche AnlegerInnen bleiben ihrem Plan treu und vermeiden emotionale Fehlentscheidungen.
Das Portfolio regelmässig analysieren und gegebenenfalls anpassen.
Vergleich der tatsächlichen Entwicklung mit den Anlagezielen.
Prüfung der Diversifikation und eventuelle Neugewichtung von Anlagen.
Karrierewechsel, Heirat, Familiengründung oder Ruhestand sind nur einige von möglichen Situation, welche Einfluss auf die Anlagestrategie haben können.
Anpassung der Risikobereitschaft und Anlageallokation nach neuen Bedürfnissen.
Unterschiedliche Anlageklassen berücksichtigen, um Risiken zu minimieren und Chancen zu optimieren.
Fokus auf Wachstum und Stabilität durch eine breite Streuung.
Regelmässige Optimierung der Steuerstrategie, z. B. durch steuerbegünstigte Anlageformen wie die Säule 3a.
Minimierung von Transaktionskosten und laufenden Gebühren.
Wir begleiten Sie langfristig auf Ihrem Weg zum erfolgreichen Investieren. Unser Service umfasst:
Mit smzh ag haben Sie einen verlässlichen Partner an Ihrer Seite, der Ihre finanzielle Zukunft aktiv mitgestaltet.
Sind Sie bereit, Ihre Anlagestrategie langfristig zu optimieren? Lassen Sie sich von unseren Experten beraten.
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Sie müssen sich nicht allein damit herumschlagen, denn unser 360 Check Up ist kostenfrei und unverbindlich.
Weil sich Märkte, Wirtschaft und persönliche Ziele verändern. Eine regelmässige Anpassung stellt sicher, dass Ihre Strategie immer auf Ihre Ziele gerichtet bleibt.
Bei wichtigen Lebensveränderungen wie Heirat, Ruhestand oder Einkommensänderungen oder bei sich ändernden Risiko/Renditeerwartungen. Auch bei starken Marktveränderungen kann eine Anpassung sinnvoll sein.
Durch eine disziplinierte Strategie, regelmässige Anpassungen und die Vermeidung von impulsiven Entscheidungen.
Eine breite Streuung minimiert Risiken und hilft, Schwankungen im Portfolio abzufedern, während sie gleichzeitig das Potenzial für stabile Erträge erhöht.
Wir begleiten Sie kontinuierlich, analysieren Ihre Strategie regelmässig und passen sie an Ihre finanziellen und persönlichen Veränderungen an.
Investieren ist das neue Sparen
Warum klassisches Sparen nicht mehr funktioniert
Die finanzielle Realität: Zinsen, Inflation und Anlagerenditen im Vergleich
Vom Sparer zum Investor: Der richtige Ansatz für langfristigen Vermögensaufbau
Risikoprofilierung: Die Grundlage einer erfolgreichen Anlagestrategie
Investieren in der Praxis: Strategien, Anlageformen und Umsetzung
Kosten & Gebühren: Der unterschätzte Faktor beim Investieren