Ganzheitliche Beratung – geschäftlich und privat
Der smzh KMU-Check-Up bietet Unternehmerinnen und Unternehmern eine umfassende Analyse ihrer finanziellen und strategischen Situation – mit Fokus auf dem Zusammenspiel zwischen betrieblichen Zielen und persönlichen Lebensplänen.
Wir verstehen die unternehmerische und private Welt als Einheit. Finanzierung, Steuern, Vorsorge und Versicherungen werden nicht isoliert, sondern im Zusammenspiel betrachtet. So erkennen wir Abhängigkeiten und Synergien, schaffen Klarheit und entwickeln Strategien, die Stabilität, Effizienz und Wachstum ermöglichen.
Das Resultat: strukturierte Prozesse, steuerlich und finanziell optimierte Lösungen und eine nachhaltige Strategie – für Ihr Unternehmen und für Sie persönlich.
Wir betrachten Ihr Unternehmen und Ihre persönliche Situation als Ganzes – neutral und unabhängig.
Übersicht über bestehende Lösungen, Verträge und Prozesse – von der Unternehmensfinanzierung bis zur privaten Vorsorge.
Wir erkennen Optimierungspotenzial und entwickeln Strategien, die Wirkung zeigen.
Der KMU-Check-Up ist kein einmaliger Prozess. Wir begleiten Sie kontinuierlich bei betrieblichen und privaten Veränderungen.
Ein Ansprechpartner mit Zugriff auf das gesamte smzh- Expertennetzwerk.
Analyse Ihrer Liquidität, Kapitalstruktur und bestehenden Finanzierungen. Wir entwickeln eine Finanzierungsstrategie, optimieren Konditionen und schaffen Transparenz über Zinsen und Kosten.
Analyse bestehender Policen, Identifikation von Lücken, Doppelversicherungen und überhöhten Prämien – inklusive Anbieter- und Preisvergleich.
Optimierung Ihrer betrieblichen und persönlichen Vorsorgelösungen (BVG, UVG, KTG etc.) – für Sie und Ihre Mitarbeitenden.
Optimierung der steuerlichen Situation von Unternehmen und Inhabenden – mit Fokus auf effizienter Lohn- und Dividendenstruktur sowie langfristiger Planungssicherheit.
Der smzh KMU-Check-Up richtet sich an Unternehmerinnen und Unternehmer, die ihre betriebliche und private Situation gesamtheitlich analysieren und weiterentwickeln möchten. Er eignet sich besonders bei:
Mit diesen und vielen anderen Fragen beschäftigen wir uns jeden Tag. Sie müssen sich nicht allein damit herumschlagen – wir beraten Sie kompetent und individuell. Die Erstkonsultation im Rahmen unseres KMU-Check-Up ist kostenlos und unverbindlich.
Er eignet sich insbesondere bei der Unternehmensgründung oder -expansion, bei Nachfolge, Übergabe oder Reorganisationen oder bei Investitions- oder Finanzierungsentscheidungen. Zudem ist er wichtig bei einer strategischen Standortbestimmung oder persönlichen Neuausrichtung.
Sie erhalten Transparenz über Ihre persönliche und geschäftliche Finanzsituation, identifizieren Optimierungspotenzial und profitieren von einer klaren Strategie.
Wir beraten Sie zu den Themen Finanzierung, Vorsorge, Versicherungen und Steuern und berücksichtigen dabei sowohl Ihre private als auch Ihre geschäftliche Situation. So entsteht eine ganzheitliche Basis zur Lösungsfindung.
In fünf Schritten: Erstgespräch & Bedarfsermittlung, Gesamtanalyse & Auswertung, Offertenvergleich & Verhandlung, Strategieentwicklung & Umsetzung, Kontrolle & Weiterentwicklung.
Wir bieten Ihnen unabhängige Expertise, Branchen-Know-how und einen ganzheitlichen Ansatz. Damit stellen wir sicher, dass Sie für sich und Ihr KMU passgenaue, individuelle Lösungen erhalten.
Das Erstgespräch ist kostenlos. Für den weiteren Beratungsprozess machen wir Ihnen ein transparentes, auf Ihren Bedarf zugeschnittenes Angebot.
Vereinbaren Sie ein unverbindliches Erstgespräch – persönlich, telefonisch oder online.
Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die zu Ihrem Unternehmen und zu Ihnen als Unternehmer resp. Unternehmerin passt.
